ANEXA I

MECANISMELE DE GUVERNANŢĂ ALE TARGET 2

Nivelul 1 – Consiliul guvernatorilor	Nivelul 2 – Băncile centrale ale Eurosistemului	Nivelul 3 – Băncile centrale furnizoare ale SSP
0.   Dispoziţii generale
Nivelul 1 are competenţă finală în ceea ce priveşte aspectele naţionale şi transfrontaliere legate de TARGET2 şi este responsabil cu salvgardarea rolului public al TARGET2	Nivelul 2 are competenţă subsidiară în ceea ce priveşte aspectele lăsate la latitudinea sa de către nivelul 1	Nivelul 3 ia decizii cu privire la funcţionarea zilnică a platformei comune unice (SSP) pe baza nivelurilor de servicii prevăzute în acordul menţionat în articolul 5 alineatul (6) al prezentei orientări
1.   Politica privind costurile şi comisionarea
— Decide cu privire la metodologia comună de calcul a costurilor — Decide cu privire la structura unică a comisioanelor	— Decide cu privire la comisionarea serviciilor şi/sau a modulelor suplimentare	(Nu este cazul)
2.   Niveluri de servicii
— Decide cu privire la serviciile principale	— Decide cu privire la serviciile şi/sau modulele suplimentare	— Îşi aduce aportul în funcţie de necesităţile nivelului 1/nivelului 2
3.   Managementul riscului
— Decide cu privire la cadrul general al managementului riscului şi acceptarea riscurilor rămase	— Desfăşoară efectiv activitatea de management al riscului — Desfăşoară analiza de risc şi monitorizarea riscurilor	— Furnizează informaţiile necesare analizei de risc, în conformitate cu solicitările nivelului 1/nivelului 2
4.   Guvernanţă şi finanţare
— Stabileşte normele referitoare la proprietate, la luarea deciziilor şi la finanţare în ceea ce priveşte SSP — Stabileşte şi asigură punerea adecvată în aplicare a cadrului juridic al SEBC aplicabil TARGET2	— Întocmeşte normele referitoare la guvernanţă şi finanţare stabilite de nivelul 1 — Întocmeşte bugetul, îl aprobă şi îl execută — Deţine proprietatea şi/sau are controlul asupra aplicaţiei — Încasează fondurile şi remunerarea serviciilor	— Furnizează nivelului 2 date cu privire la costurile pentru prestarea serviciilor
5.   Dezvoltare
— Este consultat de către nivelul 2 cu privire la situarea SSP — Aprobă planul general al proiectului	— Decide cu privire la designul iniţial şi dezvoltarea SSP — Decide dacă realizarea va pleca de la zero sau va avea ca bază platforma deja existentă — Decide cu privire la alegerea operatorului SSP — Stabileşte, de comun acord cu nivelul 3, nivelurile serviciilor SSP — Decide cu privire la situarea SSP după consultarea nivelului 1	— Propune designul iniţial al SSP — Propune ca realizarea fie să plece de la zero, fie să aibă ca bază platforma deja existentă — Propune situarea SSP — Redactează proiectul specificaţiilor funcţionale generale şi de detaliu (specificaţii detaliate interne şi specificaţii funcţionale detaliate pentru utilizatori)
	— Aprobă metodologia procesului de creare a specificaţiilor şi „rezultatele concrete”, aşteptate din partea nivelului 3, considerate potrivite pentru a specifica şi, ulterior, a testa şi a accepta produsul (în special specificaţiile generale şi specificaţiile detaliate pentru utilizatori) — Stabileşte un plan de proiect pe etape — Evaluează şi acceptă rezultatele concrete — Realizează scenarii de testare — Coordonează testarea băncilor centrale şi a utilizatorilor, în strânsă cooperare cu nivelul 3	— Redactează proiectul specificaţiilor tehnice detaliate — Îşi aduce aportul (iniţial şi pe parcurs) pentru planificarea şi controlul etapelor proiectului — Asigură suportul tehnic şi operaţional pentru teste (realizează testarea SSP, îşi aduce aportul la scenariile de testare în legătură cu SSP, asigură suportul pentru băncile centrale ale Eurosistemului în activităţile lor de testare a SSP)
6.   Punere în aplicare şi migrare
— Decide cu privire la strategia de migrare	— Pregăteşte şi coordonează migrarea către SSP, în strânsă cooperare cu nivelul 3	— Îşi aduce aportul în ceea ce priveşte aspectele legate de migrare, în conformitate cu cerinţele nivelului 2 — Realizează activităţile în legătură cu SSP ocazionate de migrare; acordă sprijin suplimentar viitoarelor bănci centrale naţionale participante
7.   Funcţionare
— Gestionează situaţiile grave de criză	— Asigură administrarea în privinţa responsabilităţilor proprietarului sistemului — Menţine legătura cu utilizatorii la nivel european (fără a aduce atingere responsabilităţii exclusive a băncilor centrale ale Eurosistemului pentru legăturile profesionale ale acestora cu clienţii lor) şi monitorizează activitatea zilnică a utilizatorilor din perspectivă comercială (misiune ce revine băncii centrale a Eurosistemului) — Monitorizează evoluţiile activităţii — Bugetare, finanţare, facturare (misiune ce revine băncii centrale a Eurosistemului) şi alte sarcini administrative	— Administrează sistemul pe baza acordului menţionat în articolul 5 alineatul (6) al prezentei orientări

ANEXA II

CONDIŢII ARMONIZATE DE PARTICIPARE LA TARGET2

TITLUL I

DISPOZIŢII GENERALE

Articolul 2

Apendice

(1)   Următoarele apendice constituie parte integrantă din prezentele condiţii:

Apendicele I: Specificaţii tehnice pentru procesarea ordinelor de plată

Apendicele II: Schema de compensaţie pentru TARGET2

Apendicele III: Termeni de referinţă pentru opiniile juridice privind capacitatea şi ţara

Apendicele IV: Proceduri de asigurare a continuităţii activităţii şi pentru situaţii de urgenţă

Apendicele V: Programul de operare

Apendicele VI: Lista comisioanelor şi facturarea

Apendicele VII: Acord privind agregarea lichidităţii

(2)   În caz de conflict sau inadvertenţe între conţinutul oricărui apendice şi conţinutul oricărei prevederi din prezentele condiţii, prevalează acesta din urmă.

Articolul 3

Descriere generală a TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] şi TARGET2

(1)   TARGET2 asigură decontarea pe bază brută în timp real a plăţilor în euro, în banii băncii centrale.

(2)   În TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] sunt procesate următoarele ordine de plată:

(a)	ordine de plată rezultate în mod direct din, sau iniţiate în legătură cu, operaţiunile de politică monetară ale Eurosistemului;

(b)	decontarea pasului în euro al operaţiunilor de schimb valutar care implică Eurosistemul;

(c)	decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacţii în sistemele transfrontaliere de compensare a plăţilor de mare valoare;

(d)	decontarea transferurilor în euro rezultate din tranzacţii în sistemele de plăţi de mică valoare în euro de importanţă sistemică; şi

(e)	orice alte ordine de plată în euro adresate participanţilor la TARGET2.

(3)   TARGET2 este stabilit şi funcţionează pe baza SSP. Eurosistemul precizează configuraţia şi caracteristicile tehnice ale SSP. Serviciile aferente SSP sunt prestate de băncile centrale furnizoare ale SSP în beneficiul băncilor centrale ale Eurosistemului, în baza unor acorduri separate.

(4)   [Inseraţi numele băncii centrale] este furnizoarea de servicii în temeiul prezentelor condiţii. Actele şi omisiunile băncilor centrale furnizoare ale SSP vor fi considerate ca fiind ale [inseraţi numele băncii centrale], pentru care aceasta îşi asumă răspunderea în conformitate cu articolul 31 de mai jos. Participarea în conformitate cu prezentele condiţii nu dă naştere unei relaţii contractuale între participanţi şi băncile centrale furnizoare ale SSP când acestea din urmă acţionează în această calitate. Instrucţiunile, mesajele sau informaţiile pe care un participant le primeşte de la, sau le trimite către SSP în legătură cu serviciile prestate în temeiul prezentelor condiţii sunt considerate a fi primite de la, sau trimise către [inseraţi numele băncii centrale].

(5)   TARGET2 este structurat din punct de vedere juridic ca o multitudine de sisteme de plăţi, fiind compus din toate sistemele componente ale TARGET2, care sunt desemnate ca „sisteme” în conformitate cu legile interne care transpun Directiva privind caracterul definitiv al decontării. TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] este desemnat ca „sistem” în temeiul [inseraţi prevederea legală aplicabilă care transpune Directiva privind caracterul definitiv al decontării].

(6)   Participarea la TARGET2 produce efecte prin participarea la un sistem component al TARGET2. Prezentele condiţii descriu drepturile şi obligaţiile reciproce ale participanţilor la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] şi ale [inseraţi numele băncii centrale]. Regulile de procesare a ordinelor de plată (titlul IV) se referă la toate ordinele de plată iniţiate sau la plăţile primite de oricare din participanţii la TARGET2.

TITLUL II

PARTICIPARE

Articolul 4

Criterii de acces

(1)   Pentru participarea directă la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] sunt eligibile următoarele tipuri de entităţi:

(a)	instituţii de credit stabilite în SEE, inclusiv când acestea acţionează printr-o sucursală stabilită în SEE;

(b)	instituţii de credit stabilite în afara SEE, cu condiţia ca acestea să acţioneze printr-o sucursală stabilită în SEE; şi

(c)	băncile centrale naţionale ale statelor membre ale UE şi BCE.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate, la alegerea sa, să admită ca participanţi direcţi şi următoarele entităţi:

(a)	departamentele de trezorerie ale guvernelor centrale sau regionale ale statelor membre, active pe pieţele monetare;

(b)	organismele din sectorul public din statele membre, autorizate să deschidă conturi pentru clienţi;

(c)	întreprinderile de investiţii (societăţile de investiţii) stabilite în SEE;

(d)	organizaţiile care prestează servicii de compensare (clearing) sau decontare, stabilite în SEE şi supravegheate de către o autoritate competentă; şi

(e)

instituţiile de credit sau oricare dintre entităţile de tipul celor enumerate la literele (a)-(d), în ambele cazuri, când acestea sunt stabilite într-o ţară cu care Comunitatea Europeană a încheiat un acord monetar permiţând accesul oricăror astfel de entităţi la sistemele de plăţi din Comunitatea Europeană, în condiţiile stabilite prin acordul monetar şi cu condiţia ca regimul juridic aplicabil în acea ţară să fie echivalent legislaţiei comunitare aplicabile.

(3)   Instituţiile emitente de monedă electronică, în sensul [inseraţi prevederile dreptului intern care transpun articolul 1 alineatul (3) litera (a) din Directiva 2000/46/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 18 septembrie 2000 privind iniţierea, exercitarea şi supravegherea prudenţială a activităţii instituţiilor de bani electronici (6)], nu pot participa la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării].

Articolul 5

Participanţi direcţi

(1)   Participanţii direcţi la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] trebuie să îndeplinească condiţiile stabilite în articolul 8 alineatele (1) şi (2). Aceştia trebuie să aibă deschis cel puţin un cont PM la [inseraţi numele băncii centrale].

(2)   Participanţii direcţi pot desemna titulari de BIC adresabili, indiferent de locul de stabilire al acestora.

(3)   Participanţii direcţi pot desemna entităţi ca participanţi indirecţi, numai dacă condiţiile prevăzute în articolul 6 sunt îndeplinite.

(4)   Accesul multiadresant prin intermediul sucursalelor poate fi furnizat după cum urmează:

(a)

O instituţie de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) litera (a) sau (b), care a fost admisă ca participant direct, poate acorda acces la contul său PM uneia sau mai multor sucursale ale acesteia stabilite în SEE în scopul iniţierii de ordine de plată şi/sau primirii de plăţi în mod direct, cu condiţia ca [inseraţi numele băncii centrale] să fi fost informată despre aceasta.

(b)

Când o sucursală a unei instituţii de credit a fost admisă ca participant direct, celelalte sucursale ale aceleiaşi persoane juridice şi/sau sediul său principal, în ambele cazuri, cu condiţia ca acestea să fie stabilite în SEE, pot accesa contul PM al sucursalei, cu condiţia să fi informat [inseraţi numele băncii centrale].

Articolul 6

Participanţi indirecţi

(1)   Fiecare instituţie de credit stabilită în SEE poate să încheie un contract cu un participant direct care este fie o instituţie de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) litera (a) sau (b), fie o bancă centrală, cu scopul de a iniţia ordine de plată şi/sau de a primi plăţi şi de a le deconta prin intermediul contului PM al acelui participant direct. TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] recunoaşte participanţii indirecţi pe baza înregistrării participării indirecte în registrul TARGET2, acesta din urmă fiind descris în articolul 9.

(2)   Când un participant direct, care este o instituţie de credit în sensul articolului 4 alineatul (1) litera (a) sau (b), şi un participant indirect aparţin aceluiaşi grup, participantul direct poate autoriza în mod expres participantul indirect să utilizeze în mod direct contul PM al participantului direct pentru a iniţia ordine de plată şi/sau pentru a primi plăţi prin intermediul accesului multiadresant aferent grupului.

Articolul 7

Responsabilitatea participantului direct

(1)   Pentru a evita orice incertitudine, ordinele de plată iniţiate sau plăţile primite de către participanţii indirecţi în conformitate cu articolul 6 şi de către oricare dintre sucursalele prevăzute la articolul 5 alineatul (4) se consideră că au fost iniţiate sau primite de către participantul direct însuşi.

(2)   Participantul direct se obligă prin aceste ordine de plată, indiferent de conţinutul aranjamentelor contractuale sau al altor aranjamente dintre acesta şi oricare dintre entităţile menţionate la alineatul (1) şi indiferent de orice neconformitate cu acestea.

Articolul 8

Procedura de solicitare a participării

(1)   Pentru a participa la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], participanţii solicitanţi trebuie:

(a)

să îndeplinească următoarele condiţii tehnice: (i) să instaleze, să administreze, să opereze şi să monitorizeze infrastructura IT necesară pentru conectarea la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] şi pentru iniţierea de ordine de plată către acesta şi să asigure securitatea acestei infrastructuri IT. În acest scop, participanţii solicitanţi pot implica terţe părţi, însă rămân exclusiv răspunzători. În special, participanţii solicitanţi încheie un acord cu furnizorul de servicii de reţea pentru a obţine conexiunea şi drepturile de acces necesare, în conformitate cu specificaţiile tehnice din apendicele I; şi (ii) să fi parcurs cu succes testele impuse de [inseraţi numele băncii centrale]; şi

(b)

să îndeplinească următoarele condiţii juridice: (i) să pună la dispoziţie o opinie juridică privind capacitatea, conform modelului din apendicele III, cu excepţia cazului în care informaţiile şi declaraţiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obţinute de către [inseraţi numele băncii centrale] în alt context; şi (ii) în privinţa entităţilor menţionate în articolul 4 alineatul (1) litera (b), să pună la dispoziţie o opinie juridică privind ţara, conform modelului din apendicele III, cu excepţia cazului în care informaţiile şi declaraţiile ce urmează să fie furnizate printr-o astfel de opinie juridică au fost deja obţinute de către [inseraţi numele băncii centrale] în alt context.

(2)   Solicitanţii trebuie să adreseze o solicitare scrisă către [inseraţi numele băncii centrale] şi să ataşeze cel puţin următoarele documente/informaţii:

(a)	formularele de colectare a datelor statice furnizate de [inseraţi numele băncii centrale], completate,

(b)	opinia juridică privind capacitatea, dacă este cerută de [inseraţi numele băncii centrale], şi

(c)	opinia juridică privind ţara, dacă este cerută de [inseraţi numele băncii centrale].

(3)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate solicita şi orice informaţii suplimentare pe care le consideră necesare în luarea deciziei privind solicitarea de participare.

(4)   [Inseraţi numele băncii centrale] respinge solicitarea de participare, dacă:

(a)	criteriile de acces menţionate în articolul 4 nu sunt îndeplinite;

(b)	unul sau mai multe dintre criteriile de participare menţionate la alineatul (1) nu sunt îndeplinite; şi/sau

(c)

în aprecierea [inseraţi numele băncii centrale], o astfel de participare ar pune în pericol stabilitatea, buna funcţionare şi securitatea generală a TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] sau a oricărui sistem component al TARGET2 sau ar periclita îndeplinirea de către [inseraţi numele băncii centrale] a misiunilor sale prevăzute de [inseraţi o referinţă la prevederile dreptului intern aplicabile] şi de Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale şi al Băncii Centrale Europene.

(5)   [Inseraţi numele băncii centrale] comunică solicitantului decizia sa cu privire la solicitarea de participare în termen de o lună de la primirea solicitării de participare de către [inseraţi numele băncii centrale]. Când [inseraţi numele băncii centrale] solicită informaţii suplimentare în conformitate cu alineatul (3), decizia se comunică în termen de o lună de la primirea de către [inseraţi numele băncii centrale] a acestor informaţii de la solicitant. Orice decizie de respingere se motivează.

Articolul 9

Registrul TARGET2

(1)   Registrul TARGET2 este baza de date a codurilor BIC folosite pentru direcţionarea ordinelor de plată adresate:

(a)	participanţilor la TARGET2 şi sucursalelor acestora cu acces multiadresant;

(b)	participanţilor indirecţi la TARGET2, inclusiv celor cu acces multiadresant; şi

(c)	titularilor de BIC adresabili ai TARGET2.

Registrul TARGET2 se actualizează săptămânal.

(2)   În lipsa unei solicitări contrare din partea participantului, codurile BIC se publică în registrul TARGET2.

(3)   Participanţii pot distribui registrul TARGET2 numai propriilor sucursale şi entităţi cu acces multiadresant.

(4)   Entităţile menţionate la alineatul (1) literele (b) şi (c) nu pot utiliza codul BIC propriu decât în relaţia cu un participant direct.

TITLUL III

OBLIGAŢIILE PĂRŢILOR

Articolul 10

Obligaţiile [inseraţi numele băncii centrale] şi ale participanţilor

(1)   [Inseraţi numele băncii centrale] oferă serviciile descrise la titlul IV. Cu excepţia dispoziţiilor contrare cuprinse în prezentele condiţii sau a dispoziţiilor contrare ale legii, [inseraţi numele băncii centrale] utilizează toate mijloacele rezonabile pe care le are la dispoziţie pentru a-şi îndeplini obligaţiile în temeiul prezentelor condiţii, fără a garanta atingerea unui rezultat.

(2)   Participanţii plătesc [inseraţi numele băncii centrale] comisioanele prevăzute în apendicele VI.

(3)   Participanţii se asigură că sunt conectaţi la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] în zilele de operare, în conformitate cu programul de operare din apendicele V.

(4)   Participantul declară şi garantează [inseraţi numele băncii centrale] că prin îndeplinirea obligaţiilor sale în temeiul prezentelor condiţii nu încalcă nici o dispoziţie legală, regulamentară sau statutară care îi este aplicabilă şi niciun acord de care acesta este ţinut.

Articolul 11

Cooperare şi schimb de informaţii

(1)   În îndeplinirea obligaţiilor şi exercitarea drepturilor lor în temeiul prezentelor condiţii, [inseraţi numele băncii centrale] şi participanţii cooperează îndeaproape pentru a asigura stabilitatea, buna funcţionare şi securitatea TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării]. Aceştia îşi furnizează reciproc orice informaţii sau documente relevante pentru îndeplinirea obligaţiilor lor respective şi pentru exercitarea drepturilor lor respective în temeiul prezentelor condiţii, fără a aduce atingere obligaţiilor de păstrare a secretului bancar.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] înfiinţează şi menţine un birou de asistenţă cu privire la sistem pentru a asista participanţii în legătură cu dificultăţile apărute în legătură cu operarea sistemului.

(3)   În sistemul de informaţii al TARGET2 (T2IS) sunt disponibile informaţii actualizate privind starea operaţională a SSP. T2IS poate fi folosit pentru obţinerea de informaţii cu privire la orice eveniment care afectează funcţionarea normală a TARGET2.

(4)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate transmite mesaje către participanţi fie prin intermediul ICM, fie prin orice alte mijloace de comunicare.

(5)   Participanţii sunt responsabili pentru actualizarea la timp a formularelor de colectare a datelor statice existente şi pentru transmiterea de noi formulare de colectare a datelor statice către [inseraţi numele băncii centrale]. Participanţii sunt responsabili pentru verificarea acurateţei informaţiilor aferente lor care sunt introduse în TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] de către [inseraţi numele băncii centrale].

(6)   Se consideră că [inseraţi numele băncii centrale] este autorizată să comunice băncilor centrale furnizoare ale SSP orice informaţii referitoare la participanţi de care băncile centrale furnizoare ale SSP ar putea avea nevoie, în calitatea lor de administratori de servicii, în conformitate cu contractul încheiat cu furnizorul de servicii de reţea.

(7)   Participanţii informează [inseraţi numele băncii centrale] cu privire la orice schimbare în capacitatea lor juridică şi cu privire la schimbările legislative relevante care afectează aspectele cuprinse în opinia juridică privind ţara, aferentă acestora.

(8)   Participanţii informează [inseraţi numele băncii centrale] cu privire la:

(a)	orice noi participanţi indirecţi, titulari de BIC adresabili sau entităţi cu acces multiadresant înregistraţi (înregistrate) de către aceştia; şi

(b)	orice modificări aduse entităţilor enumerate la litera (a).

(9)   Participanţii vor informa [inseraţi numele băncii centrale] de îndată, în cazul în care se iveşte o situaţie de neîndeplinire a obligaţiilor în privinţa lor.

TITLUL IV

ADMINISTRAREA CONTURILOR PM ŞI PROCESAREA ORDINELOR DE PLATĂ

Articolul 12

Deschiderea şi administrarea conturilor PM

(1)   Pentru fiecare participant, [inseraţi numele băncii centrale] deschide şi operează cel puţin un cont PM şi, dacă este cazul, subconturi.

(2)   [Inseraţi dacă este cazul: În conturile PM nu sunt permise solduri debitoare.]

(3)   [Inseraţi dacă este cazul: La deschiderea şi la închiderea unei zile de operare, conturile PM au sold zero. Se consideră că participanţii au dat instrucţiuni [inseraţi numele băncii centrale] să transfere orice sold existent la închiderea unei zilei de operare în contul indicat de participant.]

(4)   [Inseraţi dacă este cazul: La deschiderea următoarei zile de operare, acest sold este retransferat în contul PM al participantului.]

(5)   Conturile PM şi subconturile acestora nu sunt purtătoare de dobânzi, cu excepţia situaţiei în care sunt utilizate pentru menţinerea rezervelor minime obligatorii. În această situaţie, calcularea şi plata remuneraţiei pentru menţinerea rezervelor minime obligatorii este guvernată de Regulamentul (CE) nr. 2531/98 al Consiliului din 23 noiembrie 1998 privind aplicarea rezervelor minime obligatorii de către Banca Centrală Europeană (7) şi Regulamentul BCE/2003/9 din 12 septembrie 2003 privind aplicarea rezervelor minime obligatorii (8).

(6)   Pe lângă decontarea ordinelor de plată în modulul de plăţi, un cont PM poate fi utilizat pentru a deconta ordine de plată către şi de la conturile locale, în conformitate cu regulile stabilite de [inseraţi numele băncii centrale].

(7)   Pentru obţinerea informaţiilor referitoare la propria lichiditate, participanţii utilizează ICM. [Inseraţi numele băncii centrale] emite un extras de cont zilnic acelor participanţi care au optat pentru acest serviciu.

Articolul 13

Tipuri de ordine de plată

În sensul TARGET2, sunt considerate ca fiind ordine de plată următoarele:

(a)	ordine de transfer credit;

(b)	instrucţiuni de debitare directă efectuate în temeiul unei autorizări de debitare directă; şi

(c)	ordine de transfer de lichiditate.

Articolul 14

Acceptarea şi respingerea ordinelor de plată

(1)   Ordinele de plată iniţiate de participanţi sunt considerate acceptate de [inseraţi numele băncii centrale], dacă:

(a)	mesajul de plată respectă regulile stabilite de furnizorul de servicii de reţea;

(b)	mesajul de plată respectă regulile şi dispoziţiile referitoare la format ale TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], trece cu succes de verificarea dublei iniţieri descrise în apendicele I; şi

(c)	în cazurile în care un plătitor sau un beneficiar a fost suspendat, a fost obţinut acordul expres al băncii centrale a participantului suspendat.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] respinge imediat orice ordin de plată care nu îndeplineşte condiţiile menţionate la alineatul (1). [Inseraţi numele băncii centrale] informează participantul cu privire la respingerea oricărui ordin de plată, conform precizărilor din apendicele I.

Articolul 15

Reguli privind prioritatea

(1)   Participanţii ordonatori încadrează fiecare ordin de plată în una dintre următoarele categorii:

(a)	ordin de plată normal (clasă de prioritate 2);

(b)	ordin de plată urgent (clasă de prioritate 1); sau

(c)	ordin de plată foarte urgent (clasă de prioritate 0).

Dacă un ordin de plată nu are atribuită o prioritate, va fi considerat ca fiind un ordin de plată normal.

(2)   Ordinele de plată foarte urgente pot fi încadrate ca atare doar de către:

(a)	băncile centrale; şi

(b)	participanţi, în cazurile plăţilor către şi de la CLS International Bank şi ale transferurilor de lichiditate în favoarea sistemelor auxiliare.

Toate instrucţiunile de plată iniţiate de un sistem auxiliar prin intermediul interfeţei sistemului auxiliar pentru creditarea sau debitarea conturilor PM ale participanţilor sunt considerate ordine de plată foarte urgente.

(3)   În cazul ordinelor de plată urgente şi normale, plătitorul poate modifica prioritatea acestora prin intermediul ICM, modificarea producând efecte imediat. Nu este posibilă modificarea priorităţii unui ordin de plată foarte urgent.

Articolul 16

Limite de lichiditate

(1)   Un participant poate limita utilizarea lichidităţii disponibile pentru ordinele de plată în relaţia cu alţi participanţi la TARGET2, mai puţin în relaţie cu oricare dintre băncile centrale, prin stabilirea de limite bilaterale sau multilaterale. Aceste limite pot fi stabilite numai în ceea ce priveşte ordinele de plată normale.

(2)   Limitele pot fi stabilite numai de către un întreg grup AL sau numai în relaţia cu un astfel de grup. Nu se pot stabili limite în relaţia cu un singur cont PM al unui membru al unui grup AL sau de către membrii grupului AL în relaţiile dintre ei.

(3)   Prin stabilirea unei limite bilaterale, un participant dă instrucţiuni [inseraţi numele băncii centrale] să nu deconteze un ordin de plată acceptat, dacă diferenţa dintre suma valorilor ordinelor de plată normale iniţiate de acesta către contul PM al unui alt participant la TARGET2 şi suma tuturor valorilor plăţilor urgente şi normale primite din contul PM al acelui participant la TARGET2 depăşeşte această limită bilaterală.

(4)   Un participant poate stabili o limită multilaterală pentru orice relaţie care nu face obiectul unei limite bilaterale. O limită multilaterală poate fi stabilită numai dacă participantul a stabilit cel puţin o limită bilaterală. Dacă un participant stabileşte o limită multilaterală, acesta dă instrucţiuni [inseraţi numele băncii centrale] să nu deconteze un ordin de plată acceptat, dacă diferenţa dintre suma valorilor ordinelor de plată iniţiate către conturile PM ale tuturor participanţilor la TARGET2 faţă de care nu a fost stabilită o limită bilaterală şi suma tuturor plăţilor urgente şi normale primite din acele conturi PM depăşeşte această limită multilaterală.

(5)   Suma minimă a oricărei limite este de 1 milion EUR. În cazul în care valoarea unei limite bilaterale sau multilaterale este zero, se consideră că nu a fost stabilită nici o limită. Nu este posibilă stabilirea de limite a căror valoare este cuprinsă între zero şi 1 milion EUR.

(6)   Prin intermediul ICM, limitele pot fi modificate în timp real, producând efecte imediat sau începând cu următoarea zi de operare. Dacă o limită este modificată la zero, aceasta nu mai poate fi modificată din nou în aceeaşi zi de operare. Stabilirea unei noi limite bilaterale sau multilaterale devine aplicabilă numai începând cu următoarea zi de operare.

Articolul 17

Facilităţi de rezervare de lichiditate

(1)   Participanţii pot rezerva lichiditate pentru ordinele de plată foarte urgente sau urgente prin intermediul ICM.

(2)   Managerul grupului AL poate rezerva lichiditate doar pentru grupul AL, în integralitatea sa. Nu se rezervă lichiditate pentru conturile individuale din cadrul unui grup AL.

(3)   Solicitând rezervarea unui anumit nivel de lichiditate pentru ordinele de plată foarte urgente, participantul dă instrucţiuni [inseraţi numele băncii centrale] ca ordinele de plată urgente şi ordinele de plată normale să fie decontate numai dacă mai există lichiditate disponibilă după ce a fost dedusă suma rezervată pentru ordinele de plată foarte urgente.

(4)   Solicitând rezervarea unui anumit nivel de lichiditate pentru ordinele de plată urgente, participantul dă instrucţiuni [inseraţi numele băncii centrale] ca ordinele de plată normale să fie decontate numai dacă mai există lichiditate disponibilă după ce a fost dedusă suma rezervată pentru ordinele de plată urgente şi foarte urgente.

(5)   După primirea solicitării de rezervare de lichiditate, [inseraţi numele băncii centrale] verifică dacă nivelul lichidităţii din contul PM al participantului este suficient pentru efectuarea rezervării. Dacă nivelul lichidităţii nu este suficient, este rezervată doar lichiditatea disponibilă din contul PM. Diferenţa de lichiditate până la concurenţa nivelului solicitat nu va fi rezervată automat ulterior, chiar dacă nivelul lichidităţii disponibile în contul PM al participantului atinge nivelul solicitării iniţiale de rezervare.

(6)   Nivelul lichidităţii rezervate poate fi modificat. Prin intermediul ICM, participanţii pot formula o solicitare de rezervare a unor noi sume, rezervarea producând efecte imediat sau începând cu următoarea zi de operare.

Articolul 18

Momente de decontare prestabilite

(1)   Participanţii ordonatori pot prestabili momentul decontării ordinelor de plată în cadrul unei zile de operare utilizând indicatorii „Earliest Debit Time Indicator” sau „Latest Debit Time Indicator”.

(2)   Atunci când este utilizat indicatorul „Earliest Debit Time Indicator”, ordinul de plată acceptat este stocat, fiind introdus în etapa de procesare iniţială doar la momentul indicat.

(3)   Atunci când este utilizat indicatorul „Latest Debit Time Indicator”, ordinul de plată acceptat este returnat ca nedecontat, dacă acesta nu poate fi decontat până la momentul indicat pentru debitare. Cu 15 minute înainte de momentul indicat pentru debitare, o notificare automată este transmisă participantului ordonator prin intermediul ICM. Participantul ordonator poate, de asemenea, utiliza indicatorul „Latest Debit Time Indicator” doar ca indicator de avertizare. În aceste cazuri, respectivul ordin de plată nu este returnat.

(4)   Participanţii ordonatori pot modifica indicatorii „Earliest Debit Time Indicator” şi „Latest Debit Time Indicator” prin intermediul ICM.

(5)   Detalii tehnice suplimentare sunt cuprinse în apendicele I.

Articolul 19

Ordine de plată iniţiate în avans

(1)   Ordinele de plată pot fi iniţiate cu cel mult cinci zile de operare înaintea datei stabilite pentru decontare (ordine de plată stocate).

(2)   Ordinele de plată stocate sunt acceptate şi introduse în etapa de procesare iniţială la data stabilită de către participantul ordonator, la începutul procesării în timpul zilei, aşa cum se prevede în apendicele V. Acestea vor fi plasate înaintea ordinelor de plată din aceeaşi clasă de prioritate.

(3)   Articolul 15 alineatul (3), articolul 22 alineatul (2) şi articolul 29 alineatul (1) litera (a) se aplică mutatis mutandis ordinelor de plată stocate.

Articolul 20

Decontarea ordinelor de plată în etapa de procesare iniţială

(1)   Cu excepţia situaţiei în care participanţii ordonatori au indicat momentul decontării în modalitatea prevăzută la articolul 18, ordinele de plată acceptate sunt decontate imediat sau cel mai târziu până la închiderea zilei de operare în care acestea au fost acceptate, cu condiţia să fie disponibile suficiente fonduri în contul PM al plătitorului şi ţinând cont de orice limite şi rezervări de lichiditate prevăzute la articolele 16 şi 17.

(2)   Fondurile se pot constitui din:

(a)	lichiditatea disponibilă în contul PM; sau

(b)	plăţi de încasat de la alţi participanţi la TARGET2, care fac obiectul procedurilor de optimizare aplicabile.

(3)   Pentru ordinele de plată foarte urgente se aplică principiul „primul intrat, primul ieşit” (first in, first out/FIFO). Aceasta înseamnă că ordinele de plată foarte urgente sunt decontate în ordine cronologică. Ordinele de plată urgente şi cele normale nu vor fi decontate atât timp cât în cozile de aşteptare se vor afla ordine de plată foarte urgente.

(4)   Principiul FIFO se aplică, de asemenea, şi ordinelor de plată urgente. Ordinele de plată normale nu vor fi decontate dacă în cozile de aşteptare se află ordine de plată urgente sau foarte urgente.

(5)   Prin derogare de la prevederile alineatelor (3) şi (4), ordinele de plată cu prioritate mai mică (sau cu aceeaşi prioritate, dar acceptate ulterior) pot fi decontate înaintea ordinelor de plată cu prioritate mai mare (sau a celor cu aceeaşi prioritate care au fost acceptate anterior), dacă soldul rezultat din compensarea ordinelor de plată cu prioritate mai mică cu plăţile ce urmează a fi primite reprezintă o creştere de lichiditate pentru plătitor.

(6)   Ordinele de plată normale sunt decontate în conformitate cu principiul „FIFO by-passing”. Aceasta înseamnă că ele pot fi decontate imediat (independent de alte ordine de plată normale acceptate la un moment anterior şi aflate în coada de aşteptare) şi, prin urmare, pot deroga de la principiul FIFO, cu condiţia disponibilităţii fondurilor necesare.

(7)   Detalii suplimentare referitoare la decontarea ordinelor de plată în etapa de procesare iniţială sunt cuprinse în apendicele I.

Articolul 21

Decontarea şi returnarea ordinelor de plată din coada de aşteptare

(1)   Ordinele de plată care nu sunt decontate imediat în etapa de procesare iniţială sunt plasate în cozile de aşteptare în conformitate cu prioritatea atribuită de către participantul respectiv, aşa cum prevede articolul 15.

(2)   Pentru a optimiza decontarea ordinelor de plată aflate în coada de aşteptare, [inseraţi numele băncii centrale] poate utiliza procedurile de optimizare prevăzute în apendicele I.

(3)   Plătitorul poate modifica ordinea ordinelor de plată în coada de aşteptare (adică le poate reordona) prin intermediul ICM. Ordinele de plată pot fi mutate, cu efect imediat, fie către începutul, fie către sfârşitul cozii de aşteptare respective, în orice moment pe parcursul procesării în timpul zilei, după cum este prevăzut în apendicele V.

(4)   Ordinele de transfer de lichiditate iniţiate prin intermediul ICM sunt imediat returnate ca nedecontate, dacă nu există suficientă lichiditate. Alte ordine de plată sunt returnate ca nedecontate dacă nu pot fi decontate până la momentele-limită stabilite pentru tipurile de mesaje respective, după cum este prevăzut în apendicele V.

Articolul 22

Intrarea ordinelor de plată în sistem şi irevocabilitatea acestora

(1)   În sensul articolului 3 alineatul (1) prima teză din Directiva privind finalitatea decontării şi [inseraţi prevederile dreptului intern care transpun acest articol din Directiva privind finalitatea decontării], ordinele de plată sunt considerate ca fiind introduse în TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] în momentul în care este debitat contul PM al participantului respectiv.

(2)   Ordinele de plată pot fi revocate până la momentul intrării în TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] în conformitate cu alineatul (1). Ordinele de plată incluse într-un algoritm, prevăzute în apendicele I, nu pot fi revocate în perioada în care algoritmul rulează.

TITLUL V

CUMULARE (POOLING) A LICHIDITĂŢII

Articolul 23

Metode de cumulare (pooling) a lichidităţii

[Inseraţi numele băncii centrale] oferă o metodă de informaţii consolidate privind contul (CAI) şi o metodă de agregare a lichidităţii (AL).

Articolul 24

Metoda informaţii consolidate privind contul

(1)   Metoda CAI poate fi folosită de către:

(a)	o instituţie de credit şi/sau sucursalele acesteia (indiferent dacă aceste entităţi participă sau nu la acelaşi sistem component al TARGET2), cu condiţia ca entităţile în cauză să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite; sau

(b)	două sau mai multe instituţii de credit care aparţin aceluiaşi grup şi/sau sucursalele acestora, fiecare având unul sau mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite.

(2)

(a) În cadrul metodei CAI, lista conturilor PM ale membrilor grupului şi următoarele informaţii suplimentare consolidate la nivelul grupului CAI sunt furnizate fiecărui membru al grupului CAI şi băncii sale centrale respective: (i) liniile de credit pe parcursul zilei (intraday) (dacă este cazul); (ii) soldurile, inclusiv soldurile subconturilor; (iii) mişcările în cont; (iv) plăţile decontate; şi (v) ordinele de plată din coada de aşteptare. (b) Managerul grupului CAI şi banca sa centrală au acces la informaţii referitoare la fiecare dintre elementele de mai sus în legătură cu oricare dintre conturile PM ale grupului CAI. (c) Informaţiile menţionate în prezentul alineat sunt furnizate prin intermediul ICM.

(3)   Managerul grupului CAI este abilitat să iniţieze, prin intermediul ICM, transferuri de lichiditate între conturile PM, inclusiv subconturile acestora, care fac parte din acelaşi grup CAI.

(4)   Un grup CAI poate include şi conturi PM care sunt incluse într-un grup AL. În acest caz, toate conturile PM ale grupului AL fac parte din grupul CAI.

(5)   În cazul în care două sau mai multe conturi PM fac parte dintr-un grup AL şi, în acelaşi timp, dintr-un grup CAI (cuprinzând alte conturi PM), în raporturile din cadrul grupului AL prevalează regulile aplicabile grupului AL.

(6)   Un grup CAI, care include conturile PM ale unui grup AL, poate desemna un manager al grupului CAI, altul decât managerul grupului AL.

(7)   Procedura de obţinere a autorizaţiei de utilizare a metodei AL, stabilită în articolul 25 alineatele (4) şi (5), se aplică mutatis mutandis procedurii de obţinere a autorizaţiei de utilizare a metodei CAI.

Articolul 25

Metoda lichiditate agregată

(1)   Metoda AL poate fi utilizată de către:

(a)	o instituţie de credit şi/sau sucursalele acesteia (indiferent dacă aceste entităţi participă sau nu la acelaşi sistem component al TARGET2), cu condiţia ca entităţile în cauză să fie stabilite în zona euro şi să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite;

(b)	sucursalele stabilite în zona euro (indiferent dacă aceste sucursale participă sau nu la acelaşi sistem component al TARGET2) ale unei instituţii de credit stabilite în afara zonei euro, cu condiţia ca aceste sucursale să aibă mai multe conturi PM identificate prin coduri BIC diferite; sau

(c)	două sau mai multe instituţii de credit dintre cele menţionate la litera (a) şi/sau sucursalele menţionate la litera (b) care aparţin aceluiaşi grup.

În fiecare dintre cazurile menţionate la literele (a)-(c) se adaugă condiţia ca entităţile implicate să fi încheiat aranjamente de creditare pe parcursul zilei (intraday) cu băncile centrale naţionale participante respective.

(2)   În cadrul metodei AL, lichiditatea disponibilă în toate conturile PM ale membrilor grupului AL este agregată în scopul verificării dacă există suficiente fonduri pentru un ordin de plată. Cu toate acestea, relaţia bilaterală dintre membrul grupului AL şi banca sa centrală naţională AL în privinţa contului PM este în continuare guvernată de aranjamentele sistemului component al TARGET2 aferent, sub rezerva modificărilor prevăzute în acordul AL. Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) acordat oricărui membru al grupului AL în contul său PM poate fi rambursat din lichiditatea disponibilă în celelalte conturi PM ale unui astfel de membru al grupului AL sau în conturile PM ale altor membri ai grupului AL, deschise la aceeaşi bancă centrală naţională AL sau la oricare altă bancă centrală naţională AL.

(3)   În scopul utilizării metodei AL, unul sau mai mulţi participanţi la TARGET2 care îndeplinesc criteriile prevăzute la alineatul (1) trebuie să încheie un acord AL cu [inseraţi numele băncii centrale] şi, dacă este cazul, cu o altă(e) bancă (bănci) centrală(e) a(le) sistemelor componente ale TARGET2 la care alţi membri ai grupului AL participă. Un participant la TARGET2 poate încheia numai un singur acord AL în legătură cu un cont PM determinat. Acordul AL trebuie să fie conform cu modelul aplicabil din apendicele VII.

(4)   Fiecare grup AL desemnează un manager al grupului AL. În cazul în care grupul AL este constituit dintr-un singur participant, acest participant este managerul grupului AL. Managerul grupului AL adresează băncii centrale naţionale manager o solicitare scrisă de utilizare a metodei AL (cuprinzând formularele pentru colectarea datelor statice furnizate de [inseraţi numele băncii centrale]), împreună cu acordul AL perfectat pe baza modelului furnizat de banca centrală naţională manager. Ceilalţi membri ai grupului AL adresează solicitările lor scrise (cuprinzând formularele pentru colectarea datelor statice furnizate de [inseraţi numele băncii centrale]) către băncile lor centrale naţionale AL respective. Banca centrală naţională manager poate solicita orice informaţii sau documente suplimentare pe care le consideră pertinente pentru a lua o decizie cu privire la solicitare. În plus, banca centrală naţională manager, în acord cu celelalte bănci centrale naţionale AL, poate solicita inserarea în acordul AL a oricăror prevederi suplimentare pe care le consideră pertinente pentru a asigura aducerea la îndeplinire în mod corespunzător şi la timp a tuturor obligaţiilor prezente şi/sau viitoare ale tuturor membrilor grupului AL faţă de orice bancă centrală naţională AL.

(5)   Banca centrală naţională manager verifică dacă solicitanţii îndeplinesc condiţiile pentru constituirea unui grup AL, precum şi dacă acordul AL a fost perfectat în mod corespunzător. În acest scop, banca centrală naţională manager poate contacta celelalte bănci centrale naţionale AL. Decizia băncii centrale naţionale manager este adresată în scris managerului grupului AL, în termen de o lună de la primirea solicitării menţionate la alineatul (4) de către banca centrală naţională manager, sau, în cazul în care banca centrală naţională manager solicită informaţii suplimentare, în termen de o lună de la primirea acestor informaţii de către banca centrală naţională manager. Orice decizie de respingere trebuie să cuprindă motivele respingerii.

(6)   Membrii grupului AL au în mod automat acces la metoda CAI.

(7)   Accesul la furnizarea de informaţii şi la toate măsurile interactive de control în cadrul unui grup AL se realizează prin intermediul ICM.

[Inseraţi dacă este cazul:

Articolul 25a

Garanţie reală mobiliară/executare

(1)   Creanţele prezente şi viitoare ale [inseraţi numele băncii centrale] născute din raportul juridic dintre un membru al unui grup AL şi [inseraţi numele băncii centrale], care sunt garantate cu [inseraţi termenul aplicabil: garanţie reală mobiliară/garanţie reală mobiliară fluctuantă (floating charge)], conform articolului 36 alineatele (1) şi (2) din prezentele condiţii, includ creanţele [inseraţi numele băncii centrale] asupra membrului grupului AL în cauză născute din acordul AL la care membrul grupului AL în cauză şi [inseraţi numele băncii centrale] sunt părţi.

(2)   [Inseraţi dacă legea jurisdicţiei competente o impune: Fără a aduce atingere acordului AL, o astfel de garanţie reală mobiliară nu împiedică participantul să utilizeze fondurile din contul (conturile) său (sale) PM pe parcursul zilei de operare.]

(3)   [Inseraţi dacă legea jurisdicţiei competente o impune: Clauză specială de afectare: Membrul grupului AL afectează fondurile din contul său PM îndeplinirii tuturor obligaţiilor sale născute din [inseraţi o referinţă la aranjamentele de punere în aplicare a condiţiilor armonizate].]

[Inseraţi dacă este cazul şi dacă legea jurisdicţiei competente o impune:

Articolul 25b

Executarea garanţiei reale mobiliare

La apariţia unei cauze care determină executarea, [inseraţi numele băncii centrale] are un drept necondiţionat de a valorifica garanţia reală mobiliară, fără nici o notificare prealabilă. [Inseraţi dacă se consideră oportun în temeiul legii jurisdicţiei competente: în conformitate cu [inseraţi prevederile aplicabile din dreptul intern, care guvernează executarea garanţiei reale mobiliare].]

[Inseraţi dacă este cazul şi dacă legea jurisdicţiei competente o impune:

Articolul 25c

Executarea activelor pentru garantare

La apariţia unei cauze care determină executarea, [inseraţi numele băncii centrale] are dreptul să valorifice activele pentru garantare în conformitate cu articolul 36.]

Articolul 26

Compensarea bilaterală (set-off) a creanţelor în conformitate cu articolul 36 alineatele (4) şi (5)

La apariţia unei cauze care determină executarea, orice creanţă a [inseraţi numele băncii centrale] asupra unui astfel de membru al grupului AL devine de drept şi imediat exigibilă şi se supune prevederilor articolului 36 alineatele (4) şi (5) din prezentele condiţii.

TITLUL VI

CERINŢE PRIVIND SECURITATEA ŞI ASPECTE PRIVIND SITUAŢIILE DE URGENŢĂ

Articolul 27

Proceduri de asigurare a continuităţii activităţii şi pentru situaţii de urgenţă

În cazul unui eveniment extern anormal sau al oricărui alt eveniment care afectează funcţionarea SSP, se aplică procedurile de asigurare a continuităţii activităţii şi pentru situaţii de urgenţă prevăzute în apendicele IV.

Articolul 28

Cerinţe privind securitatea

(1)   Participanţii pun în aplicare măsuri adecvate de securitate pentru a-şi proteja sistemele proprii împotriva accesului şi utilizării neautorizate. Participanţii sunt singurii responsabili pentru protecţia adecvată a confidenţialităţii, integrităţii şi disponibilităţii sistemelor proprii.

(2)   Participanţii aduc la cunoştinţa [inseraţi numele băncii centrale] orice incidente legate de securitate produse la nivelul infrastructurii tehnice proprii şi, atunci când este cazul, orice incidente legate de securitate care se produc la nivelul infrastructurii tehnice a terţilor furnizori. [Inseraţi numele băncii centrale] poate solicita informaţii suplimentare despre incident şi, dacă este necesar, poate solicita participantului să ia măsurile adecvate pentru a preveni reapariţia unui asemenea eveniment.

(3)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate impune cerinţe suplimentare privind securitatea tuturor participanţilor şi/sau a participanţilor consideraţi critici de către [inseraţi numele băncii centrale].

TITLUL VII

MODULUL INFORMAŢII ŞI CONTROL

Articolul 29

Utilizarea ICM

(1)   ICM:

(a)	permite participanţilor să acceseze informaţiile referitoare la conturile proprii şi să-şi administreze lichiditatea;

(b)	poate fi utilizat pentru a iniţia ordine de transfer de lichiditate; şi

(c)	permite participanţilor să iniţieze plăţi forfetare de substituire (backup) şi plăţi de substituire (backup) în situaţii de urgenţă, în cazul unei întreruperi în funcţionarea infrastructurii de plăţi a participantului.

(2)   Apendicele I cuprinde detalii tehnice suplimentare referitoare la ICM.

TITLUL VIII

COMPENSAŢIA, REGIMUL RĂSPUNDERII ŞI PROBA

Articolul 30

Schema de compensaţie

În cazul în care un ordin de plată nu poate fi decontat în aceeaşi zi de operare în care a fost acceptat din cauza unei disfuncţionalităţi tehnice a TARGET2, [inseraţi numele băncii centrale] va oferi o compensaţie participanţilor direcţi implicaţi, în conformitate cu procedura specială prevăzută în apendicele II.

Articolul 31

Regimul răspunderii

(1)   În îndeplinirea obligaţiilor în conformitate cu prezentele condiţii, [inseraţi numele băncii centrale] şi participanţii vor fi ţinuţi de obligaţia generală reciprocă de diligenţă rezonabilă.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] răspunde faţă de participanţii săi în caz de fraudă (incluzând, dar fără a se limita la dol) sau culpă gravă pentru orice prejudiciu rezultat din funcţionarea TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării]. În cazul culpei simple, răspunderea [inseraţi numele băncii centrale] se limitează la prejudiciul direct al participantului, şi anume la valoarea tranzacţiei în cauză şi/sau la pierderea dobânzii aferente, excluzând orice prejudiciu indirect.

(3)   [Inseraţi numele băncii centrale] nu răspunde pentru nici un prejudiciu rezultat dintr-o disfuncţionalitate sau întrerupere în funcţionare a infrastructurii tehnice (inclusiv, dar fără a se limita la infrastructura informatică, programele, datele, aplicaţiile sau reţelele [inseraţi numele băncii centrale]), dacă o astfel de disfuncţionalitate sau întrerupere în funcţionare apare în ciuda faptului că [inseraţi numele băncii centrale] a adoptat acele măsuri considerate în mod rezonabil necesare pentru a proteja infrastructura în cauză împotriva disfuncţionalităţii sau întreruperii în funcţionare, precum şi pentru a înlătura consecinţele unei astfel de disfuncţionalităţi sau întreruperi în funcţionare (aceasta din urmă include, dar nu se limitează la, iniţierea şi finalizarea procedurilor de asigurare a continuităţii activităţii şi pentru situaţii de urgenţă menţionate în apendicele IV).

(4)   [Inseraţi numele băncii centrale] nu este răspunzătoare:

(a)	în măsura în care prejudiciul este cauzat de participant; sau

(b)	dacă prejudiciul rezultă din evenimente externe care se află în afara controlului rezonabil (forţă majoră) al [inseraţi numele băncii centrale].

(5)   Fără a aduce atingere [inseraţi prevederile dreptului intern ce transpun Directiva 97/5/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 27 ianuarie 1997 privind transferurile de fonduri transfrontaliere (9)], alineatele (1)-(4) se aplică în măsura în care este posibilă excluderea răspunderii [inseraţi numele băncii centrale].

(6)   [Inseraţi numele băncii centrale] şi participanţii vor lua toate măsurile rezonabile şi realizabile în scopul diminuării oricăror daune sau prejudicii la care se referă prezentul articol.

(7)   În îndeplinirea unora sau a tuturor obligaţiilor sale conform prezentelor condiţii, [inseraţi numele băncii centrale] poate mandata terţi să acţioneze în numele său, în special furnizori de reţele de telecomunicaţii sau de alte reţele sau alte entităţi, dacă acest lucru este necesar pentru îndeplinirea de către [inseraţi numele băncii centrale] a obligaţiilor sale sau dacă aceasta este o practică normală a pieţei. Obligaţia [inseraţi numele băncii centrale] se limitează la selectarea şi împuternicirea în mod legal a oricăror astfel de terţi, iar răspunderea [inseraţi numele băncii centrale] este limitată în mod corespunzător. În sensul prezentului alineat, băncile centrale furnizoare ale SSP nu sunt considerate terţi.

Articolul 32

Proba

(1)   Cu excepţia prevederilor contrare din prezentele condiţii, toate mesajele de plată şi legate de procesarea plăţii în legătură cu TARGET2, precum confirmările de debitare sau de creditare sau extrasele de cont, dintre [inseraţi numele băncii centrale] şi participanţi, se transmit prin intermediul furnizorului de servicii de reţea.

(2)   Registrele pe suport electronic sau pe suport de hârtie ale mesajelor păstrate de [inseraţi numele băncii centrale] sau de furnizorul de servicii de reţea sunt acceptate ca mijloace de probă a plăţilor procesate prin intermediul [inseraţi numele băncii centrale]. Versiunea salvată sau tipărită a mesajului original al furnizorului de servicii de reţea este acceptată ca mijloc de probă, indiferent de forma mesajului original.

(3)   În cazul în care conexiunea unui participant la furnizorul de servicii de reţea nu mai funcţionează, participantul va utiliza mijloacele alternative de transmitere a mesajelor, prevăzute în apendicele IV. În astfel de situaţii, versiunea salvată sau tipărită a mesajului prezentată de [inseraţi numele băncii centrale] va avea aceeaşi valoare probatorie ca şi mesajul original, indiferent de forma acestuia.

(4)   [Inseraţi numele băncii centrale] va păstra registre complete ale ordinelor de plată iniţiate şi ale plăţilor primite de participanţi pentru o perioadă de [inseraţi perioada de timp impusă de dreptul intern aplicabil] din momentul în care aceste ordine de plată sunt iniţiate şi sunt primite plăţile.

(5)   Registrele contabile şi registrele proprii ale [inseraţi numele băncii centrale] (indiferent dacă sunt păstrate pe suport de hârtie, microfilm, microfişă, înregistrare electronică sau magnetică, în orice altă formă reproductibilă mecanic sau în alt mod) sunt acceptate ca mijloace de probă a oricăror obligaţii ale participanţilor şi a oricăror fapte şi evenimente pe care părţile le invocă.

TITLUL IX

ÎNCETAREA PARTICIPĂRII ŞI ÎNCHIDEREA CONTURILOR

Articolul 33

Durata şi încetarea participării în situaţii normale

(1)   Fără a aduce atingere prevederilor articolului 34, participarea la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] este pe durată nedeterminată.

(2)   Un participant poate înceta participarea sa la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] în orice moment, cu o notificare prealabilă de 14 zile de operare, cu excepţia cazului în care convine cu [inseraţi numele băncii centrale] un alt termen de notificare.

(3)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate pune capăt participării unui participant la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] în orice moment, cu o notificare prealabilă de trei luni, cu excepţia cazului în care convine cu participantul respectiv un alt termen de notificare.

(4)   La încetarea participării, obligaţia de păstrare a confidenţialităţii prevăzută la articolul 38 rămâne în vigoare pentru o perioadă de cinci ani începând cu data încetării participării.

(5)   La încetarea participării, conturile PM ale participantului în cauză se închid, în conformitate cu articolul 35.

Articolul 34

Suspendarea şi încetarea participării în situaţii excepţionale

(1)   Participarea unui participant la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] încetează imediat şi fără notificare prealabilă sau este suspendată la apariţia uneia dintre următoarele situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor:

(a)	deschiderea procedurilor de insolvenţă; şi/sau

(b)	participantul nu mai îndeplineşte criteriile de acces prevăzute la articolul 4.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate pune capăt fără notificare prealabilă sau poate suspenda participarea participantului la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], dacă:

(a)	apare una sau mai multe situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor [altele decât cele menţionate la alineatul (1)];

(b)	participantul a încălcat în mod substanţial prezentele condiţii;

(c)	participantul nu îşi îndeplineşte o obligaţie substanţială faţă de [inseraţi numele băncii centrale];

(d)	participantul este exclus din TARGET2 CUG sau calitatea sa de membru al TARGET2 CUG încetează în alt fel; şi/sau

(e)

apare orice alt eveniment în legătură cu participantul, eveniment care, în aprecierea [inseraţi numele băncii centrale], ar pune în pericol stabilitatea, buna funcţionare şi securitatea generală a TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] sau a oricărui alt sistem component al TARGET2 sau care ar periclita îndeplinirea de către [inseraţi numele băncii centrale] a misiunilor sale prevăzute în [inseraţi o referinţă la prevederile dreptului intern aplicabil] şi în Statutul Sistemului European al Băncilor Centrale şi al Băncii Centrale Europene.

(3)   În exercitarea libertăţii de apreciere în temeiul alineatului (2), [inseraţi numele băncii centrale] ia în considerare, printre altele, gravitatea situaţiei de neîndeplinire a obligaţiilor sau a evenimentelor menţionate la literele (a)-(c).

(4)

(a) În cazul în care [inseraţi numele băncii centrale] suspendă sau pune capăt participării unui participant la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] conform alineatului (1) sau (2), [inseraţi numele băncii centrale] va informa imediat acel participant, alte bănci centrale, precum şi alţi participanţi despre această suspendare sau încetare printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM. (b) În cazul în care [inseraţi numele băncii centrale] este informată de către o altă bancă centrală cu privire la suspendarea sau încetarea participării unui participant la un alt sistem component al TARGET2, [inseraţi numele băncii centrale] îi informează imediat pe participanţii săi despre această suspendare sau încetare printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM. (c) Odată ce un astfel de mesaj transmis prin intermediul ICM a fost primit de către participanţi, se consideră că aceştia au fost informaţi despre încetarea/suspendarea participării unui participant la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] sau la un alt sistem component al TARGET2. Participanţii vor suporta orice pierderi rezultate din iniţierea unui ordin de plată către participanţii a căror participare a fost suspendată sau a căror participare a încetat, dacă ordinul de plată în cauză a fost introdus în TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] după primirea mesajului transmis prin intermediul ICM.

(5)   La încetarea participării unui participant, TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] nu acceptă noi ordine de plată de la un astfel de participant. Ordinele de plată din coada de aşteptare, ordinele de plată stocate sau ordinele de plată noi în favoarea unui astfel de participant vor fi returnate.

(6)   În cazul în care un participant este suspendat din TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], toate plăţile primite de acesta şi ordinele de plată iniţiate de acesta sunt stocate şi introduse în etapa de procesare iniţială numai după ce au fost în mod explicit acceptate de către banca centrală a participantului suspendat.

Articolul 35

Închiderea conturilor PM

(1)   Participanţii îşi pot închide conturile lor PM în orice moment, cu condiţia notificării [inseraţi numele băncii centrale] cu 14 zile de operare în avans.

(2)   La încetarea participării, în conformitate fie cu articolul 33, fie cu articolul 34, [inseraţi numele băncii centrale] închide conturile PM ale participantului în cauză, după ce:

(a)	a decontat sau a returnat toate ordinele de plată din coada de aşteptare; şi

(b)	şi-a exercitat drepturile de garanţie reală mobiliară şi de compensare bilaterală (set-off) în conformitate cu articolul 36.

TITLUL X

DISPOZIŢII FINALE

Articolul 36

Drepturile [inseraţi numele băncii centrale] de garanţie reală mobiliară şi de compensare bilaterală (set-off)

(1)   [Inseraţi dacă e cazul: [inseraţi numele băncii centrale] are un drept de garanţie reală mobiliară asupra soldurilor creditoare prezente şi viitoare din conturile PM ale participantului, garantând astfel orice creanţe curente şi viitoare născute din raportul juridic dintre părţi.]

(1a)   [Inseraţi dacă este cazul: Creanţele curente şi viitoare ale unui participant asupra [inseraţi numele băncii centrale] rezultate dintr-un sold creditor al contului PM vor fi transferate către [inseraţi numele băncii centrale] ca şi active pentru garantare (adică vor fi transferate ca şi garanţie) pentru orice creanţă curentă sau viitoare a [inseraţi numele băncii centrale] asupra participantului, născută din [inseraţi o referinţă la aranjamentul de punere în aplicare a prezentelor condiţii]. O astfel de garanţie se constituie prin simplul fapt al creditării cu fonduri a contului PM al participantului.]

(1b)   [Inseraţi dacă este cazul: [Inseraţi numele băncii centrale] are o garanţie reală mobiliară fluctuantă (floating charge) asupra soldurilor creditoare prezente şi viitoare din conturile PM ale participantului, garantând astfel toate creanţele curente şi viitoare născute din raportul juridic dintre părţi.]

(2)   [Inseraţi dacă este cazul: [Inseraţi numele băncii centrale] are dreptul menţionat la alineatul (1), chiar dacă creanţele sale sunt afectate de condiţii sau nu sunt încă exigibile.]

(3)   [Inseraţi dacă este cazul: Participantul, acţionând în calitatea sa de titular de cont PM, consimte prin prezenta la constituirea garanţiei reale mobiliare în favoarea [inseraţi numele băncii centrale] la care a fost deschis contul respectiv; acest consimţământ constă în punerea la dispoziţia [inseraţi numele băncii centrale] a activelor-obiect al garanţiei reale mobiliare la care se face referire în legea [inseraţi adjectivul naţional aferent]. Orice sume transferate în contul PM, al cărui sold constituie obiectul garanţiei reale mobiliare, devin în mod irevocabil obiect al garanţiei reale mobiliare, prin simplul fapt al transferării lor, fără nici un fel de restricţii, ca şi garanţie pentru îndeplinirea în totalitate a obligaţiilor garantate.]

(4)   La apariţia:

(a)	unei situaţii de neexecutare a obligaţiilor, menţionate la articolul 34 alineatul (1); sau

(b)	oricărei altei situaţii de neîndeplinire a obligaţiilor sau a unui eveniment prevăzute la articolul 34 alineatul (2) care a condus la încetarea sau suspendarea participării participantului la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării],

fără a ţine seama de deschiderea oricăror proceduri de insolvenţă împotriva unui participant şi fără a ţine seama de orice cesiune, poprire/sechestru judiciar sau de altă natură sau de orice altă formă de dispoziţie asupra drepturilor participantului ori cu privire la aceste drepturi, toate obligaţiile participantului vor fi considerate de drept şi imediat scadente şi, ca urmare, imediat exigibile, fără notificare prealabilă şi fără nici o aprobare prealabilă din partea nici unei autorităţi. În plus, obligaţiile reciproce dintre participant şi [inseraţi numele băncii centrale] vor fi de drept compensate bilateral (set-off), iar partea care datorează suma mai mare plăteşte celeilalte diferenţa.

(5)   [Inseraţi numele băncii centrale] îl notifică fără întârziere pe participant cu privire la orice compensare bilaterală (set-off) efectuată potrivit alineatului (4), după ce aceasta a fost efectuată.

(6)   [Inseraţi numele băncii centrale] poate, fără notificare prealabilă, să debiteze contul PM al oricărui participant cu orice sumă pe care participantul respectiv o datorează [inseraţi numele băncii centrale], rezultată din raportul juridic dintre participant şi [inseraţi numele băncii centrale].

Articolul 37

Dreptul de garanţie în privinţa fondurilor din subconturi

(1)   [Inseraţi numele băncii centrale] are [inseraţi o referinţă la o modalitate de garantare în conformitate cu sistemul de drept aplicabil] asupra soldului subcontului unui participant deschis pentru decontarea instrucţiunilor de plată în legătură cu un sistem auxiliar, în conformitate cu aranjamentele dintre sistemul auxiliar respectiv şi banca sa centrală. Acest sold garantează obligaţia participantului menţionată la alineatul (7) faţă de [inseraţi numele băncii centrale] în legătură cu o astfel de decontare.

(2)   [Inseraţi numele băncii centrale] blochează soldul subcontului participantului la momentul comunicării de către sistemul auxiliar [prin intermediul unui mesaj „început de ciclu” (start-of-cycle)]. Blocarea respectivă expiră la momentul comunicării de către sistemul auxiliar [prin intermediul unui mesaj „sfârşit de ciclu” (end-of-cycle)].

(3)   Prin confirmarea blocării soldului subcontului participantului, [inseraţi numele băncii centrale] garantează sistemului auxiliar plata în limita valorii soldului în cauză. Garanţia este irevocabilă, necondiţionată şi plătibilă la prima cerere. În cazul în care [inseraţi numele băncii centrale] nu este banca centrală a sistemului auxiliar, se consideră că [inseraţi numele băncii centrale] a primit instrucţiunea de a furniza garanţia menţionată anterior băncii centrale a sistemului auxiliar.

(4)   În cazul în care nu s-a deschis nici o procedură de insolvenţă împotriva participantului, instrucţiunile de plată în legătură cu sistemul auxiliar, având ca scop soldarea obligaţiei de decontare a participantului, sunt decontate fără a dispune de garanţie şi fără a recurge la dreptul real de garanţie asupra soldului subcontului aparţinând participantului.

(5)   În cazul insolvenţei participantului, instrucţiunea de plată în legătură cu sistemul auxiliar destinată soldării obligaţiei de decontare a participantului constituie o primă cerere de plată în temeiul garanţiei; debitarea subcontului participantului cu suma aferentă instrucţiunii (şi creditarea contului tehnic al sistemului auxiliar) constituie, în consecinţă, eliberarea de obligaţia de garantare de către [inseraţi numele băncii centrale] şi o valorificare a dreptului său de garanţie asupra soldului subcontului participantului.

(6)   Garanţia se stinge la comunicarea de către sistemul auxiliar că decontarea s-a finalizat [prin intermediul unui mesaj „sfârşit de ciclu” (end-of-cycle)].

(7)   Participantul este obligat să ramburseze către [inseraţi numele băncii centrale] orice plată făcută de către aceasta în temeiul garanţiei respective.

Articolul 38

Confidenţialitate

(1)   [Inseraţi numele băncii centrale] păstrează confidenţialitatea tuturor informaţiilor sensibile din punctul de vedere al confidenţialităţii sau secrete, inclusiv când aceste informaţii se referă la plăţi, a informaţiilor tehnice sau organizaţionale aparţinând participantului sau clienţilor participantului, cu excepţia situaţiei în care participantul sau clientul său şi-a dat consimţământul în scris pentru divulgarea informaţiilor [inseraţi următoarea propoziţie, dacă este cazul, în temeiul dreptului intern: sau această divulgare este permisă ori impusă de legea [inseraţi adjectivul referitor la numele ţării].

(2)   Prin derogare de la prevederile alineatului (1), participantul consimte că [inseraţi numele băncii centrale] poate să divulge informaţii referitoare la plăţi, informaţii tehnice sau organizaţionale aferente participantului sau clienţilor participantului obţinute pe parcursul operării TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] către alte bănci centrale sau terţi implicaţi în operarea TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], în măsura în care divulgarea este necesară pentru funcţionarea eficientă a TARGET2, sau către autorităţile de supraveghere şi monitorizare ale statelor membre şi ale Comunităţii, în măsura în care divulgarea informaţiilor este necesară pentru îndeplinirea atribuţiilor lor publice şi cu condiţia ca, în toate aceste cazuri, divulgarea să nu fie în conflict cu legea aplicabilă. [Inseraţi numele băncii centrale] nu răspunde pentru consecinţele financiare şi comerciale ale unei asemenea divulgări.

(3)   Prin derogare de la prevederile alineatului (1) şi cu condiţia ca prin aceasta să nu fie posibilă identificarea directă sau indirectă a participantului sau a clienţilor participantului, [inseraţi numele băncii centrale] poate utiliza, divulga sau publica informaţii referitoare la plăţi aferente participantului sau clienţilor participantului în scopuri statistice, istorice, ştiinţifice sau în alte scopuri în exerciţiul funcţiilor sale publice sau în exerciţiul funcţiilor altor entităţi publice cărora le sunt divulgate aceste informaţii.

(4)   Informaţiile referitoare la funcţionarea TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] la care participanţii au avut acces pot fi utilizate numai în scopurile menţionate în prezentele condiţii. Participanţii vor păstra confidenţialitatea acestor informaţii, cu excepţia situaţiei în care [inseraţi numele băncii centrale] şi-a dat consimţământul în scris şi în mod expres pentru divulgarea acestora. Participanţii se vor asigura că orice terţi către care aceştia externalizează, deleagă sau subcontractează sarcini care au sau pot avea o influenţă asupra îndeplinirii obligaţiilor lor în temeiul prezentelor condiţii sunt ţinuţi de obligaţia de confidenţialitate din prezentul articol.

(5)   În scopul decontării ordinelor de plată, [inseraţi numele băncii centrale] este autorizată să proceseze şi să transfere datele necesare către furnizorul de servicii de reţea.

Articolul 39

Protecţia datelor, prevenirea spălării banilor şi aspecte conexe

(1)   Se consideră că participanţii cunosc şi respectă toate obligaţiile ce le revin referitoare la legislaţia privind protecţia datelor, prevenirea spălării banilor şi finanţarea terorismului, în special în ceea ce priveşte punerea în aplicare a măsurilor corespunzătoare privind orice plăţi debitate sau creditate în conturile lor PM. Participanţii trebuie să se informeze şi cu privire la politica furnizorului de servicii de reţea privind recuperarea datelor înainte de a intra în raporturi contractuale cu furnizorul de servicii de reţea.

(2)   Se consideră că [inseraţi numele băncii centrale] a fost autorizată de către participanţi să obţină orice informaţii în privinţa lor de la orice autoritate financiară sau de supraveghere sau de la un organism profesional, naţional(ă) sau străin(ă), în cazul în care aceste informaţii sunt necesare pentru participarea participantului la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării].

Articolul 40

Notificări

(1)   Cu excepţia dispoziţiilor contrare din prezentele condiţii, toate notificările impuse sau permise în conformitate cu prezentele condiţii se trimit prin scrisoare recomandată, facsimil sau prin orice altă modalitate, în scris, sau printr-un mesaj autentificat prin intermediul furnizorului de servicii de reţea. Notificările către [inseraţi numele băncii centrale] sunt înaintate conducătorului [inseraţi departamentul sisteme de plăţi sau unitatea aferentă din banca centrală] al [inseraţi numele băncii centrale], [inseraţi adresa aferentă băncii centrale] sau la [inseraţi adresa SWIFT a băncii centrale]. Notificările către participant sunt trimise la adresa, numărul de fax sau adresa sa de SWIFT, pe care participantul le aduce la cunoştinţă ocazional [inseraţi numele băncii centrale].

(2)   Pentru a dovedi că o notificare a fost trimisă, este suficient a dovedi că notificarea a fost trimisă la adresa corespunzătoare sau că plicul conţinând notificarea în cauză a fost adresat şi expediat în mod corect.

(3)   Toate notificările se formulează în [inseraţi limba naţională corespunzătoare şi/sau „engleză”].

(4)   Participanţii sunt ţinuţi de toate formularele şi documentele [inseraţi numele băncii centrale] pe care aceştia le-au completat şi/sau semnat, inclusiv, dar fără a se limita la, formularele de colectare a datelor statice, aşa cum se menţionează în articolul 8 alineatul (2) litera (a), şi de informaţiile furnizate conform articolului 11 alineatul (5), care au fost transmise în conformitate cu alineatele (1) şi (2) şi pe care [inseraţi numele băncii centrale] consideră în mod rezonabil că le-a primit de la participanţi, angajaţii lor sau agenţii acestora.

Articolul 41

Relaţia contractuală cu furnizorul de servicii de reţea

(1)   În sensul prezentelor condiţii, furnizorul de servicii de reţea este SWIFT. Fiecare participant încheie un contract separat cu SWIFT cu privire la serviciile ce urmează a fi prestate de SWIFT în legătură cu utilizarea de către participant a TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării]. Raportul juridic dintre participant şi SWIFT este guvernat în mod exclusiv de termenii şi condiţiile SWIFT.

(2)   Fiecare participant participă şi într-un TARGET2 CUG, după cum precizează băncile centrale furnizoare ale SSP care acţionează în calitate de administrator al serviciului SWIFT pentru SSP. Admiterea unui participant în şi excluderea unui participant dintr-un TARGET2 CUG produce efecte din momentul comunicării către SWIFT de către administratorul serviciului SWIFT.

(3)   Participanţii trebuie să respecte TARGET2 SWIFT Service Profile, aşa cum este acesta pus la dispoziţie de către [inseraţi numele băncii centrale].

(4)   Serviciile ce urmează a fi prestate de către SWIFT nu sunt incluse în serviciile ce urmează a fi prestate de către [inseraţi numele băncii centrale] în legătură cu TARGET2.

(5)   [Inseraţi numele băncii centrale] nu răspunde pentru acţiunile, erorile sau omisiunile SWIFT (incluzând directorii, personalul şi subcontractorii săi) ca furnizor de servicii SWIFT sau pentru acţiunile, erorile sau omisiunile furnizorilor de reţea aleşi de participanţi pentru a avea acces la reţeaua SWIFT.

Articolul 42

Procedura de modificare

[Inseraţi numele băncii centrale] poate oricând să modifice unilateral prezentele condiţii, inclusiv apendicele la acestea. Modificările prezentelor condiţii, inclusiv ale apendicelor sale, sunt aduse la cunoştinţă prin [inseraţi respectivele mijloace prin care sunt aduse la cunoştinţă]. Dacă participantul nu se opune în mod expres modificărilor în termen de 14 zile de la data la care participantul a fost informat cu privire la modificările în cauză, acestea se consideră a fi fost acceptate. În cazul în care un participant formulează obiecţiuni cu privire la modificare, [inseraţi numele băncii centrale] este îndreptăţită să pună capăt imediat participării acelui participant la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] şi să închidă oricare dintre conturile sale PM.

Articolul 43

Drepturile terţilor

(1)   Participanţii nu vor transfera, constitui garanţii reale mobiliare asupra sau cesiona terţilor drepturile, beneficiile, obligaţiile, responsabilităţile şi creanţele născute din prezentele condiţii sau referitoare la acestea, fără consimţământul scris al [inseraţi numele băncii centrale].

(2)   Prezentele condiţii nu creează drepturi în favoarea sau obligaţii în relaţie cu nici o altă entitate în afară de [inseraţi numele băncii centrale] şi participanţii la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării].

Articolul 44

Legea aplicabilă, jurisdicţia şi locul executării

(1)   Relaţia bilaterală dintre [inseraţi numele băncii centrale] şi participanţii la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării] este guvernată de legea [inseraţi adjectivul referitor la numele ţării].

(2)   Fără a aduce atingere competenţei Curţii de Justiţie a Comunităţilor Europene, orice litigiu ce decurge din relaţia menţionată la alineatul (1) este de competenţa exclusivă a curţilor competente din [inseraţi locul sediului băncii centrale].

(3)   În privinţa raportului juridic dintre [inseraţi o referinţă la banca centrală] şi participanţi, locul executării este [inseraţi locul sediului băncii centrale].

Articolul 45

Nulitate parţială

În cazul în care oricare dintre prevederile prezentelor condiţii este sau devine nulă, aceasta nu aduce atingere aplicabilităţii tuturor celorlalte prevederi din prezentele condiţii.

Articolul 46

Intrarea în vigoare şi forţa obligatorie

(1)   Prezentele condiţii intră în vigoare la [inseraţi data corespunzătoare].

(2)   [Inseraţi dacă este necesar în conformitate cu dreptul intern aplicabil: Participând la TARGET2-[inseraţi referinţa băncii centrale/ţării], participanţii consimt tacit la aplicarea prezentelor condiţii între ei şi în relaţia cu [inseraţi numele băncii centrale].]

---

(1)  JO L 177, 30.6.2006, p. 1.

(2)  JO L 166, 11.6.1998, p. 45.

(3)  Regulamentul (CE) nr. 2238/2004 al Comisiei din 29 decembrie 2004 de modificare a Regulamentului (CE) nr. 1725/2003 de adoptare a anumitor standarde internaţionale de contabilitate în conformitate cu Regulamentul (CE) nr. 1606/2002 al Parlamentului European şi al Consiliului în ceea ce priveşte Standardul internaţional de raportare financiară (IFRS) nr. 1, Standardele internaţionale de contabilitate (IAS) nr. 1-10, 12-17, 19-24, 27-38, 40 şi 41 şi interpretările Comitetului pentru interpretarea standardelor (SIC) nr. 1-7, 11-14, 18-27 şi 30-33 (JO L 394, 31.12.2004, p. 1).

(4)  JO L 145, 30.4.2004, p. 1.

(5)  JO L 332, 31.12.1993, p. 1.

(6)  JO L 275, 27.10.2000, p. 39.

(7)  JO L 318, 27.11.1998, p. 1.

(8)  JO L 250, 2.10.2003, p. 10.

(9)  JO L 43, 14.2.1997, p. 25.

ANEXA III

ACORDAREA CREDITULUI PE PARCURSUL ZILEI (INTRADAY CREDIT)

Definiţii

În sensul prezentei anexe:

—	„Directiva bancară” (Banking Directive) înseamnă Directiva 2006/48/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 14 iunie 2006 privind iniţierea şi exercitarea activităţii instituţiilor de credit (reformare) (1);

—	„instituţie de credit” (credit institution) înseamnă o instituţie de credit în sensul articolului 2 şi al articolului 4 alineatul (1) litera (a) din Directiva bancară, aşa cum au fost transpuse în dreptul intern, care este supravegheată de către o autoritate competentă;

—	„facilitate de credit marginală” (marginal lending facility) înseamnă o facilitate permanentă a Eurosistemului pe care contrapărţile o pot folosi pentru a primi credit overnight de la o bancă centrală naţională la rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală, prestabilită;

—	„rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală” (marginal lending rate) înseamnă rata dobânzii aplicabilă facilităţii de credit marginale;

—	„sucursală” (branch) înseamnă o sucursală în sensul articolului 4 alineatul (3) din Directiva bancară, astfel cum a fost transpus în dreptul intern;

—

„organism din sectorul public” (public sector body) înseamnă o entitate din „sectorul public”, acest din urmă termen fiind definit în articolul 3 din Regulamentul (CE) nr. 3603/93 al Consiliului din 13 decembrie 1993 de precizare a definiţiilor necesare aplicării interdicţiilor menţionate la articolele 104 şi 104b alineatul (1) din tratat (2) [actualele articole 101 şi 103 alineatul (1)];

—

„întreprindere de investiţii (societate de investiţii)” (investment firm) înseamnă o întreprindere de investiţii (societate de investiţii) în sensul articolului 4 alineatul (1) punctul 1 din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 21 aprilie 2004 privind pieţele instrumentelor financiare, de modificare a Directivelor 85/611/CEE şi 93/6/CEE ale Consiliului şi a Directivei 2000/12/CE a Parlamentului European şi a Consiliului şi de abrogare a Directivei 93/22/CEE a Consiliului (3), cu excepţia instituţiilor prevăzute la articolul 2 alineatul (1) din Directiva 2004/39/CE, cu condiţia ca întreprinderea de investiţii (societatea de investiţii) în cauză să fie: (a) autorizată şi supravegheată de o autoritate competentă recunoscută, care a fost desemnată ca atare în temeiul Directivei 2004/39/CE; şi (b) îndreptăţită să desfăşoare activităţile menţionate la punctele 2, 3, 6 şi 7 ale secţiunii A din anexa I la Directiva 2004/39/CE;

—	„legături strânse” (close links) înseamnă legături strânse în sensul capitolului 6 din anexa I la Orientarea BCE/2000/7 din 31 august 2000 privind instrumentele şi procedurile de politică monetară ale Eurosistemului (4);

—	„proceduri de insolvenţă” (insolvency proceedings) înseamnă proceduri de insolvenţă în sensul articolului 2 litera (j) din Directiva 98/26/CE;

—

„situaţie de neîndeplinire a obligaţiilor” (event of default) înseamnă orice eveniment iminent sau existent, a cărui apariţie poate ameninţa îndeplinirea de către o entitate a obligaţiilor sale în temeiul aranjamentelor naţionale de punere în aplicare a prezentei orientări sau în temeiul oricăror altor reguli care se aplică relaţiei dintre acea entitate şi oricare dintre băncile centrale ale Eurosistemului, inclusiv: (a) când entitatea nu mai îndeplineşte criteriile de acces şi/sau condiţiile tehnice prevăzute în anexa II; (b) deschiderea procedurilor de insolvenţă împotriva acestei entităţi; (c) înaintarea unei cereri referitoare la procedurile menţionate la litera (b); (d) emiterea de către această entitate a unei declaraţii scrise privind incapacitatea sa de a-şi plăti în întregime sau parţial datoriile sau de a-şi îndeplini obligaţiile legate de utilizarea creditului pe parcursul zilei (intraday credit); (e) încheierea de către această entitate a unui acord sau a unui aranjament general amiabil cu creditorii săi; (f) când această entitate este, sau banca sa centrală consideră că este, insolvabilă sau incapabilă de a-şi achita datoriile; (g) când soldul creditor al contului PM al acestei entităţi sau toate, ori o parte importantă a activelor acestei entităţi face obiectul unui ordin de blocare, popririi/sechestrului, confiscării sau al oricăror altor proceduri care au ca scop apărarea interesului public sau a drepturilor creditorilor participantului; (h) când participarea acestei entităţi la un alt sistem component al TARGET2 şi/sau la un sistem auxiliar a fost suspendată sau i s-a pus capăt; (i) când orice declaraţie asupra unor elemente esenţiale sau declaraţie precontractuală dată de această entitate sau despre care se presupune că a fost dată de această entitate conform legii aplicabile este incorectă sau falsă; sau (j) cesiunea tuturor activelor participantului sau a unei părţi importante a acestora.

Entităţi eligibile

1.

Fiecare bancă centrală naţională participantă acordă credit pe parcursul zilei (intraday credit) entităţilor menţionate la punctul 2 şi care au un cont deschis la respectiva bancă centrală naţională participantă. Cu toate acestea, nu se poate acorda niciun credit pe parcursul zilei (intraday credit) unei entităţi stabilite în alt stat decât statul membru în care este situat sediul băncii centrale naţionale participante la care acea entitate are un cont.

2.

Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) poate fi acordat numai următoarelor entităţi: (a) instituţiilor de credit stabilite în SEE care sunt contrapărţi eligibile pentru operaţiunile de politică monetară ale Eurosistemului şi care au acces la facilitatea de credit marginală, inclusiv atunci când acele instituţii de credit acţionează printr-o sucursală stabilită în SEE şi incluzând sucursalele stabilite în SEE ale instituţiilor de credit care sunt stabilite în afara SEE; (b) instituţiilor de credit stabilite în SEE care nu sunt contrapărţi eligibile pentru operaţiunile de politică monetară ale Eurosistemului şi/sau nu au acces la facilitatea de credit marginală, inclusiv atunci când acestea acţionează printr-o sucursală stabilită în SEE şi incluzând sucursalele stabilite în SEE ale instituţiilor de credit care sunt stabilite în afara SEE; (c) departamentelor de trezorerie ale guvernelor centrale sau regionale ale statelor membre active pe pieţele monetare şi organismelor din sectorul public ale statelor membre autorizate să menţină conturi pentru clienţi; (d) întreprinderilor de investiţii (societăţilor de investiţii) stabilite în SEE, cu condiţia să fi încheiat un acord cu o contraparte la politica monetară a Eurosistemului pentru a se asigura că orice poziţie debitoare reziduală la închiderea zilei respective este acoperită; şi (e) entităţilor, altele decât cele care se încadrează la literele (a) şi (b), care prestează servicii de compensare (clearing) sau decontare, stabilite în SEE şi supuse supravegherii de către o autoritate competentă, cu condiţia ca aranjamentele pentru acordarea creditului pe parcursul zilei (intraday credit) unor astfel de entităţi să fi fost prezentate în prealabil şi aprobate de Consiliul guvernatorilor.

3.	În cazul entităţilor menţionate la punctul 2 literele (b)-(e), creditul pe parcursul zilei (intraday credit) se limitează la ziua respectivă şi nu este posibilă prelungirea acestuia printr-un credit overnight.

Active eligibile pentru garantare

4.

Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) are la bază active eligibile pentru garantare şi se acordă prin descoperiri de cont pe parcursul zilei (intraday) garantate şi/sau prin intermediul tranzacţiilor de report (repo) pe parcursul zilei (intraday), în conformitate cu condiţiile minime comune specificate de Consiliul guvernatorilor în privinţa operaţiunilor de politică monetară ale Eurosistemului. Activele eligibile pentru garantare se compun din aceleaşi tipuri de active şi instrumente ca şi activele eligibile pentru operaţiunile de politică monetară ale Eurosistemului şi sunt supuse aceloraşi reguli de evaluare şi de control al riscurilor ca şi cele prevăzute în anexa I la Orientarea BCE/2000/7.

5.	Titlurile de creanţă emise sau garantate de entitate sau de orice terţ cu care entitatea are legături strânse pot fi acceptate ca active eligibile pentru garantare numai în cazurile prevăzute în secţiunea 6.2 din anexa I la Orientarea BCE/2000/7.

6.	Consiliul guvernatorilor, la propunerea băncii centrale naţionale participante în cauză, poate excepta departamentele de trezorerie menţionate la punctul 2 litera (c) de la obligaţia furnizării de active adecvate pentru garantare înainte de obţinerea creditului pe parcursul zilei (intraday credit).

Procedura de acordare a creditului

7.	Accesul la creditul pe parcursul zilei (intraday credit) poate fi acordat numai în zilele de operare.

8.	Creditul pe parcursul zilei (intraday credit) se acordă fără percepere de dobândă.

9.	Nerambursarea de către o entitate dintre cele menţionate la punctul 2 litera (a) a creditului pe parcursul zilei (intraday credit) la închiderea zilei este considerată în mod automat ca solicitare din partea acelei entităţi de acordare a facilităţii de credit marginale.

10.

Nerambursarea de către o entitate dintre cele menţionate la punctul 2 litera (b), (d) sau (e) a creditului pe parcursul zilei (intraday credit) la închiderea zilei, din orice motiv, atrage răspunderea acelei entităţi şi obligarea la plata următoarelor penalităţi: (a) dacă, la închiderea zilei, pentru prima oară pe parcursul unei perioade de 12 luni, soldul contului entităţii în cauză este debitor, atunci această entitate suportă dobânzi penalizatoare calculate la o rată de cinci puncte procentuale peste rata dobânzii pentru facilitatea de credit marginală, raportată la valoarea acelui sold debitor; (b) dacă, la închiderea zilei, cel puţin pentru a doua oară pe parcursul aceleiaşi perioade de 12 luni, soldul contului entităţii în cauză este debitor, atunci rata dobânzii penalizatoare menţionată la litera (a) se majorează cu 2,5 puncte procentuale pentru fiecare nouă situaţie în care o poziţie debitoare s-a înregistrat pe parcursul acestei perioade de 12 luni.

11.

Consiliul guvernatorilor poate decide renunţarea la penalităţile impuse sau micşorarea lor în conformitate cu punctul 10, dacă soldul debitor al entităţii în cauză la închiderea zilei poate fi atribuit forţei majore şi/sau disfuncţionalităţii tehnice a TARGET2, sintagma „disfuncţionalitate tehnică a TARGET2” fiind definită în anexa II.

Suspendarea sau încetarea acordării creditului pe parcursul zilei (intraday credit)

12.

Băncile centrale naţionale participante suspendă sau pun capăt accesului la creditele pe parcursul zilei (intraday credit), dacă apare o situaţie de neîndeplinire a obligaţiilor şi/sau unul dintre următoarele evenimente: (a) contul entităţii în cauză deschis la banca centrală naţională participantă este suspendat sau închis; (b) entitatea în cauză nu mai îndeplineşte condiţiile pentru acordarea creditului pe parcursul zilei (intraday credit) prevăzute în prezenta anexă.

13.	Când o bancă centrală naţională participantă suspendă sau pune capăt accesului la creditul pe parcursul zilei (intraday credit) al unei contrapărţi la politica monetară a Eurosistemului, această suspendare sau încetare a accesului va produce efecte numai de la aprobarea acesteia de către BCE.

14.

Prin derogare de la prevederile punctului 13, în situaţii urgente, o bancă centrală naţională participantă poate suspenda, cu efect imediat, accesul la creditul pe parcursul zilei (intraday credit) al unei contrapărţi la politica monetară a Eurosistemului. În astfel de cazuri, banca centrală naţională participantă în cauză transmite imediat o notificare scrisă către BCE. BCE are competenţa de a anula măsura decisă de banca centrală naţională participantă. Cu toate acestea, dacă în termen de 10 zile de operare de la primirea notificării BCE nu transmite o notificare către banca centrală naţională participantă privind anularea menţionată, se consideră că BCE a aprobat măsura băncii centrale naţionale participante.

---

(1)  JO L 177, 30.6.2006, p. 1.

(2)  JO L 332, 31.12.1993, p. 1.

(3)  JO L 145, 30.4.2004, p. 1.

(4)  JO L 310, 11.12.2000, p. 1.

ANEXA IV

PROCEDURI DE DECONTARE PENTRU SISTEMELE AUXILIARE

1.   Definiţii

În sensul prezentei anexe şi în completarea definiţiilor din articolul 2:

—

„instrucţiune de creditare” (credit instruction) înseamnă o instrucţiune de plată iniţiată de un sistem auxiliar şi adresată băncii centrale a sistemului auxiliar pentru debitarea conturilor deschise şi/sau administrate de către sistemul auxiliar în PM şi pentru creditarea contului PM sau a subcontului unei bănci de decontare cu suma specificată în instrucţiune;

—

„instrucţiune de debitare” (debit instruction) înseamnă o instrucţiune de plată adresată băncii centrale de decontare şi iniţiată de un sistem auxiliar pentru a debita contul PM sau subcontul unei bănci de decontare cu suma specificată în instrucţiune, în baza unui mandat de debitare, şi pentru a credita fie unul dintre conturile PM ale sistemului auxiliar, fie un alt cont PM sau subcont al băncii de decontare;

—	„instrucţiune de plată” (payment instruction) sau „instrucţiune de plată a sistemului auxiliar” (AS payment instruction) înseamnă o instrucţiune de creditare sau o instrucţiune de debitare;

—	„bancă centrală a sistemului auxiliar” [ancillary system central bank (ASCB)] înseamnă banca centrală a Eurosistemului cu care sistemul auxiliar aferent a încheiat un aranjament bilateral pentru decontarea instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar în PM;

—	„bancă centrală de decontare” [settlement central bank (SCB)] înseamnă o bancă centrală a Eurosistemului la care este deschis un cont PM al băncii de decontare;

—	„bancă de decontare” (settlement bank) înseamnă un participant al cărui cont PM sau subcont este utilizat pentru decontarea instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar;

—

„modulul informaţii şi control (ICM)” [Information and Control Module (ICM)] înseamnă modulul SSP care permite participanţilor să obţină informaţii on-line şi le oferă posibilitatea de a iniţia ordine de transfer de lichiditate, de a-şi administra lichiditatea şi de a iniţia ordine de plată în situaţii de urgenţă;

—	„mesaj transmis prin intermediul ICM” (ICM broadcast message) înseamnă informaţii puse la dispoziţie în mod simultan tuturor sau numai unui grup selectat de participanţi la TARGET2 prin intermediul ICM;

—

„mandat de debitare” (debit mandate) înseamnă o autorizaţie dată de o bancă de decontare în forma pusă la dispoziţie de băncile centrale ale Eurosistemului în formularele de date statice şi adresată atât sistemului său auxiliar, cât şi băncii sale centrale de decontare, îndreptăţind sistemul auxiliar să iniţieze instrucţiuni de debitare şi dând dispoziţie băncii centrale de decontare să debiteze contul PM sau subcontul băncii de decontare ca urmare a instrucţiunilor de debitare;

—	„poziţie scurtă” (short) înseamnă o poziţie debitoare în timpul decontării instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar;

—	„poziţie lungă” (long) înseamnă o poziţie creditoare în timpul decontării instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar.

2.   Rolul băncilor centrale de decontare

Fiecare bancă centrală a Eurosistemului are calitatea de bancă centrală de decontare în relaţia cu orice bancă de decontare căreia i-a deschis un cont PM.

3.   Gestionarea relaţiei dintre băncile centrale, sistemele auxiliare şi băncile de decontare

1.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare se asigură că sistemele auxiliare cu care au aranjamente bilaterale furnizează o listă de bănci de decontare cuprinzând detaliile conturilor PM ale băncilor de decontare, pe care banca centrală a sistemului auxiliar o păstrează în modulul (de administrare) date statice [Static Data (Management)] al SSP. Orice sistem auxiliar poate accesa prin intermediul ICM lista băncilor sale de decontare.

2.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare se asigură că sistemele auxiliare cu care acestea au aranjamente bilaterale le informează fără întârziere cu privire la orice modificări în lista băncilor de decontare. Băncile centrale ale sistemelor auxiliare informează banca centrală de decontare în cauză în privinţa oricăror astfel de modificări printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

3.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare se asigură că sistemele auxiliare cu care acestea au aranjamente bilaterale colectează mandatele de debitare şi alte documente relevante de la băncile lor de decontare şi le înaintează băncii centrale a sistemului auxiliar. Aceste documente sunt furnizate în limba engleză şi/sau în limba (limbile) naţională(e) respectivă(e) a(le) băncii centrale a sistemului auxiliar. În cazul în care limba (limbile) naţională(e) a(le) băncii centrale a sistemului auxiliar nu este/nu sunt identice cu limba (limbile) naţională(e) a(le) băncii centrale de decontare, documentele necesare se pun la dispoziţie numai în limba engleză sau atât în limba engleză, cât şi în limba (limbile) naţională(e) respectivă(e) a(le) băncii centrale a sistemului auxiliar. În cazul sistemelor auxiliare care decontează prin TARGET2-ECB, documentele sunt furnizate în limba engleză.

4.

În cazul în care o bancă de decontare este participant la sistemul component al TARGET2 al băncii centrale a sistemului auxiliar, banca centrală a sistemului auxiliar verifică validitatea mandatului de debitare dat de banca de decontare şi face înregistrările necesare în modulul (de administrare) date statice [Static Data (Management)]. În cazul în care o bancă de decontare nu este participant la sistemul component al TARGET2 aferent băncii centrale a sistemului auxiliar, banca centrală a sistemului auxiliar înaintează mandatul de debitare (sau o copie electronică a acestuia, dacă banca centrală a sistemului auxiliar şi banca centrală de decontare s-au înţeles în acest sens) către banca (băncile) centrală(e) de decontare aferentă(e), în scopul verificării validităţii sale. Banca (băncile) centrală(e) de decontare face (fac) această verificare şi informează banca centrală a sistemului auxiliar în cauză cu privire la rezultatul verificării în termen de cinci zile de operare de la primirea unei astfel de solicitări. După verificare, banca centrală a sistemului auxiliar actualizează lista băncilor de decontare în ICM.

5.	Verificarea efectuată de banca centrală a sistemului auxiliar nu aduce atingere responsabilităţii sistemului auxiliar de a limita instrucţiunile de plată la lista băncilor de decontare menţionată la punctul 1.

6.

Cu excepţia situaţiei în care banca centrală a sistemului auxiliar şi banca centrală de decontare sunt una şi aceeaşi entitate, băncile centrale ale sistemelor auxiliare fac schimb de informaţii cu băncile centrale de decontare privind orice eveniment semnificativ din timpul procesului de decontare.

4.   Iniţierea de instrucţiuni de plată prin intermediul ASI

1.	Toate instrucţiunile de plată iniţiate de către un sistem auxiliar prin intermediul ASI se iniţiază sub forma mesajelor XML.

2.	Toate instrucţiunile de plată iniţiate de către un sistem auxiliar prin intermediul ASI sunt considerate ca fiind „foarte urgente” şi sunt decontate în conformitate cu prevederile anexei II.

3.

O instrucţiune de plată se consideră a fi acceptată, dacă: (a) instrucţiunea de plată respectă regulile stabilite de furnizorul de servicii de reţea; (b) instrucţiunea de plată respectă regulile de formatare şi condiţiile sistemului component al TARGET2 al băncii centrale a sistemului auxiliar; (c) banca de decontare se află pe lista băncilor de decontare menţionată la punctul 3 subpunctul 1; şi (d) în situaţia în care participarea unei bănci de decontare la TARGET2 a fost suspendată, banca centrală de decontare a băncii de decontare suspendate şi-a dat în mod expres consimţământul.

5.   Intrarea instrucţiunilor de plată în sistem şi irevocabilitatea acestora

1.

Instrucţiunile de creditare se consideră a fi intrate în sistemul component al TARGET2 respectiv, la momentul la care, şi se consideră irevocabile din momentul în care, acestea sunt acceptate de către banca centrală a sistemului auxiliar. Instrucţiunile de debitare se consideră a fi intrate în sistemul component al TARGET2 respectiv la momentul la care, şi se consideră irevocabile din momentul în care, acestea sunt acceptate de banca centrală de decontare.

2.

Aplicarea subpunctului 1 nu produce nici un efect asupra regulilor sistemelor auxiliare care stipulează un moment de intrare în sistemul auxiliar şi/sau de irevocabilitate a ordinelor de transfer iniţiate într-un astfel de sistem auxiliar anterior momentului intrării respectivei instrucţiuni de plată în sistemul component al TARGET2 respectiv.

6.   Proceduri de decontare

1.

În cazul în care un sistem auxiliar solicită utilizarea unei proceduri de decontare, banca centrală a sistemului auxiliar implicată oferă una sau mai multe dintre procedurile de decontare enumerate mai jos: (a) procedura de decontare 1 („transfer de lichiditate”); (b) procedura de decontare 2 („decontare în timp real”); (c) procedura de decontare 3 („decontare bilaterală”); (d) procedura de decontare 4 („decontare standard multilaterală”); (e) procedura de decontare 5 („decontare multilaterală simultană”); (f) procedura de decontare 6 („lichiditate dedicată”).

2.

Băncile centrale de decontare facilitează decontarea instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar în conformitate cu procedurile de decontare alese dintre cele menţionate la subpunctul 1, între altele, prin decontarea de instrucţiuni de plată în conturile sau subconturile PM ale băncilor de decontare.

3.	Procedurile de decontare menţionate la subpunctul 1 sunt detaliate la punctele 9-14.

7.   Absenţa obligaţiei de a deschide cont PM

Sistemele auxiliare nu sunt obligate să devină participanţi direcţi la un sistem component al TARGET2 şi nici să menţină un cont PM pentru a utiliza ASI.

8.   Conturi deschise pentru facilitarea procedurilor de decontare

1.

Pentru procedurile de decontare menţionate la punctul 6 subpunctul 1, pe lângă conturile PM, în PM pot fi deschise şi utilizate de către băncile centrale ale sistemelor auxiliare, sistemele auxiliare şi băncile de decontare următoarele tipuri de conturi: (a) conturi tehnice, (b) conturi „în oglindă”, (c) conturi de garantare cu fonduri, (d) subconturi.

2.

În cazul în care o bancă centrală a sistemului auxiliar oferă procedurile de decontare 4, 5 sau 6 pentru modelele interfaţate, aceasta deschide pentru sistemele auxiliare în cauză câte un cont tehnic în sistemul său component al TARGET2. Astfel de conturi pot fi oferite de către banca centrală a sistemului auxiliar ca o opţiune pentru procedurile de decontare 2 şi 3. Pentru procedurile de decontare 4 şi 5, se deschid conturi tehnice separate. La sfârşitul procesului de decontare al sistemului auxiliar în cauză, soldul conturilor tehnice este zero sau este pozitiv, iar soldul la închiderea zilei este zero. Conturile tehnice se identifică prin codul BIC al sistemului auxiliar în cauză.

3.

În cazul în care o bancă centrală a sistemului auxiliar oferă procedura de decontare 1 sau 6 pentru modelele integrate, aceasta deschide conturi „în oglindă” în sistemul său component al TARGET2, iar în cazul în care oferă procedura de decontare 3 sau 6 pentru modelele interfaţate, aceasta poate deschide conturi „în oglindă” în sistemul său component al TARGET2. Conturile „în oglindă” sunt conturi PM specifice deschise de către banca centrală a sistemului auxiliar în sistemul său component al TARGET2 în scopul utilizării de către sistemul auxiliar. Conturile „în oglindă” sunt identificate prin codul BIC al băncii centrale a sistemului auxiliar în cauză.

4.

În cazul în care o bancă centrală a sistemului auxiliar oferă procedura de decontare 4 sau 5, aceasta poate deschide un cont de garantare cu fonduri în sistemul său component al TARGET2 pentru sistemele auxiliare. Soldurile acestor conturi se utilizează pentru decontarea instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar, în cazul în care nu există lichiditate disponibilă în contul PM al băncii de decontare. Pot fi titulari ai conturilor de garantare cu fonduri băncile centrale ale sistemelor auxiliare, sistemele auxiliare sau garanţii. Conturile de garantare cu fonduri sunt identificate prin codurile BIC ale titularilor conturilor respective.

5.

În cazul în care o bancă centrală a sistemului auxiliar oferă procedura de decontare 6 pentru modelul interfaţat, băncile centrale de decontare deschid pentru băncile de decontare unul sau mai multe subconturi în sistemele lor componente ale TARGET2, în scopul utilizării pentru dedicarea de lichiditate. Subconturile se identifică prin codul BIC al contului PM aferent, împreună cu un număr de cont specific respectivului subcont. Numărul contului este compus din codul ţării, plus maximum 32 de caractere (în funcţie de structura contului bancar naţional respectivă).

6.	Conturile menţionate la subpunctul 1 literele (a)-(d) nu se publică în registrul TARGET2. La cererea participantului, extrasele de cont (MT 940 şi MT 950) aferente tuturor acestor conturi pot fi furnizate titularului de cont la închiderea fiecărei zile de operare.

7.	Regulile detaliate privind deschiderea tipurilor de conturi menţionate în prezentul punct şi privind aplicarea acestora în sprijinirea procedurilor de decontare pot fi precizate în detaliu în aranjamentele bilaterale dintre sistemele auxiliare şi băncile centrale ale sistemelor auxiliare.

9.   Procedura de decontare 1 – Transfer de lichiditate

1.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile cetrale de decontare oferă procedura de decontare 1, acestea facilitează transferul de lichiditate prin intermediul ASI dintr-un cont „în oglindă” către un cont PM al băncii de decontare. Transferul de lichiditate poate fi iniţiat fie de către sistemul auxiliar, fie de către banca centrală a sistemului auxiliar care acţionează pe seama sistemului auxiliar.

2.

Procedura de decontare 1 este utilizată numai pentru modelul integrat în cadrul căruia sistemul auxiliar în cauză trebuie să utilizeze un cont „în oglindă”, în primul rând pentru a colecta lichiditatea necesară ce a fost dedicată de banca sa de decontare şi, în al doilea rând, pentru a transfera această lichiditate înapoi către contul PM al băncii de decontare.

3.	Băncile centrale ale sistemelor auxiliare pot oferi decontarea instrucţiunilor de plată în anumite intervale de timp ce urmează să fie stabilite de către sistemul auxiliar, aşa cum se menţionează la punctul 15 subpunctele 2 şi 3.

4.

Băncile de decontare şi sistemele auxiliare au acces la informaţii prin intermediul ICM. Sistemele auxiliare sunt notificate cu privire la finalizarea sau neefectuarea decontării. În cazul în care sistemul auxiliar iniţiază transferul de lichiditate din contul „în oglindă” către contul PM al băncii de decontare, banca de decontare este informată cu privire la creditare printr-un mesaj SWIFT MT 202.

10.   Procedura de decontare 2 – Decontare în timp real

1.

În cazul în care băncile centrale ale sistemului auxiliar şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 2, acestea facilitează decontarea pasului în fonduri al tranzacţiilor sistemului auxiliar prin decontarea instrucţiunilor de plată iniţiate de către sistemul auxiliar pe baze individuale, şi nu în „pachete”. În cazul în care o instrucţiune de plată de debitare a contului PM al unei bănci de decontare aflate în poziţie scurtă este plasată în coada de aşteptare potrivit anexei II, banca centrală de decontare implicată informează banca de decontare printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

2.

Procedura de decontare 2 poate fi oferită sistemului auxiliar şi pentru decontarea soldurilor multilaterale şi, în astfel de cazuri, banca centrală a sistemului auxiliar deschide un cont tehnic pentru un astfel de sistem auxiliar. Mai mult, banca centrală a sistemului auxiliar nu oferă sistemului auxiliar servicii de administrare corespunzătoare a ordinii plăţilor primite sau iniţiate care ar putea fi necesare pentru o astfel de decontare multilaterală. Sistemul auxiliar îşi asumă singur responsabilitatea pentru administrarea ordonării necesare.

3.	Banca centrală a sistemului auxiliar poate oferi decontarea instrucţiunilor de plată într-un anumit interval de timp ce urmează a fi stabilit de către sistemul auxiliar, aşa cum se menţionează la punctul 15 subpunctele 2 şi 3.

4.

Băncile de decontare şi sistemele auxiliare au acces la informaţii prin intermediul ICM. Sistemele auxiliare sunt notificate privind finalizarea sau neefectuarea decontării. La cererea băncilor de decontare, acestea sunt notificate cu privire la finalizarea decontării printr-un mesaj SWIFT MT 900 sau MT 910.

11.   Procedura de decontare 3 – Decontare bilaterală

1.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 3, acestea facilitează decontarea pasului în fonduri al tranzacţiilor sistemului auxiliar prin decontarea instrucţiunilor de plată iniţiate de sistemul auxiliar în modul „pachet”. În cazul în care o instrucţiune de plată de debitare a contului PM al unei bănci de decontare aflate în poziţie scurtă este plasată în coada de aşteptare potrivit anexei II, banca centrală de decontare implicată informează banca de decontare în cauză printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

2.

Procedura de decontare 3 poate fi oferită sistemului auxiliar şi pentru decontarea soldurilor multilaterale. Punctul 10 subpunctul 2 se aplică mutatis mutandis, dar cu următoarele modificări: (a) instrucţiunile de plată: (i) de debitare a conturilor PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă şi de creditare a contului tehnic al sistemului auxiliar; şi (ii) de debitare a contului tehnic al sistemului auxiliar şi de creditare a conturilor PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie lungă sunt iniţiate în fişiere diferite; şi (b) conturile PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie lungă sunt creditate numai după ce toate conturile PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă sunt debitate.

3.	În cazul în care o decontare multilaterală nu se efectuează (de exemplu, deoarece nu toate colectările din conturile băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă sunt finalizate), sistemul auxiliar iniţiază instrucţiuni de plată în scopul inversării tranzacţiilor de debitare deja decontate.

4.	Băncile centrale ale sistemelor auxiliare pot oferi: (a) decontarea instrucţiunilor de plată în anumite intervale de timp stabilite de sistemul auxiliar, menţionate la punctul 15 subpunctul 3; şi/sau (b) funcţionalitatea „perioadă de informare”, menţionată la punctul 15 subpunctul 1.

5.

Băncile de decontare şi sistemele auxiliare au acces la informaţii prin intermediul ICM. Sistemele auxiliare sunt notificate cu privire la finalizarea sau la neefectuarea decontării. La cererea băncilor de decontare, acestea sunt notificate cu privire la finalizarea decontării printr-un mesaj SWIFT MT 900 sau MT 910.

12.   Procedura de decontare 4 – Decontare multilaterală standard

1.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 4, acestea facilitează decontarea poziţiilor nete multilaterale aferente tranzacţiilor sistemului auxiliar prin decontarea instrucţiunilor de plată iniţiate de către sistemul auxiliar în modul „pachet”. Băncile centrale ale sistemelor auxiliare deschid un cont tehnic specific pentru un astfel de sistem auxiliar.

2.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare asigură ordonarea instrucţiunilor de plată necesară. Acestea vor înregistra creditele numai în cazul în care toate debitele au fost colectate cu succes. Instrucţiunile de plată: (a) pentru debitarea conturilor băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă şi creditarea contului tehnic al sistemului auxiliar şi (b) pentru creditarea conturilor băncilor de decontare aflate în poziţie lungă şi debitarea contului tehnic al sistemului auxiliar sunt iniţiate printr-un singur fişier.

3.

Mai întâi se decontează instrucţiunile de plată de debitare a contului PM al băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă şi de creditare a contului tehnic al sistemului auxiliar; conturile PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie lungă se creditează numai după decontarea tuturor acestor instrucţiuni de plată (inclusiv după posibila alimentare a contului tehnic printr-un mecanism de garantare cu fonduri).

4.	În cazul în care o instrucţiune de plată de debitare a contului PM al băncii de decontare aflate în poziţie scurtă este plasată în coada de aşteptare conform anexei II, băncile centrale de decontare informează acea bancă de decontare printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

5.

În cazul în care o bancă de decontare aflată în poziţie scurtă nu are suficiente fonduri în contul său PM, va fi activat de către banca centrală a sistemului auxiliar un mecanism de garantare cu fonduri, dacă acest lucru este prevăzut în aranjamentul bilateral dintre banca centrală a sistemului auxiliar şi sistemul auxiliar.

6.

Dacă mecanismul de garantare cu fonduri nu este prevăzut şi decontarea nu se efectuează, se consideră că băncile centrale ale sistemului auxiliar şi băncile centrale de decontare au primit instrucţiunea de a returna toate instrucţiunile de plată din fişier şi vor inversa instrucţiunile de plată deja decontate.

7.	Băncile centrale ale sistemelor auxiliare informează băncile de decontare despre neefectuarea unei decontări printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

8.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare pot oferi: (a) decontarea instrucţiunilor de plată în anumite intervale de timp definite de sistemul auxiliar, menţionate la punctul 15 subpunctul 3; (b) funcţionalitatea „perioadă de informare”, menţionată la punctul 15 subpunctul 1; (c) un mecanism de garantare cu fonduri, menţionat la punctul 15 subpunctul 4.

9.

Băncile de decontare şi sistemele auxiliare au acces la informaţii prin intermediul ICM. Sistemele auxiliare sunt notificate cu privire la finalizarea sau la neefectuarea decontării. La cererea băncilor de decontare, acestea sunt notificate despre finalizarea decontării printr-un mesaj SWIFT MT 900 sau MT 910.

13.   Procedura de decontare 5 – Decontare multilaterală simultană

1.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 5, acestea sprijină decontarea poziţiilor nete multilaterale aferente tranzacţiilor sistemului auxiliar prin decontarea instrucţiunilor de plată iniţiate de sistemul auxiliar. Pentru decontarea instrucţiunilor de plată aferente este utilizat algoritmul 4 (a se vedea apendicele I din anexa II). Spre deosebire de procedura de decontare 4, procedura de decontare 5 funcţionează pe baza principiului „totul sau nimic”. În cazul acestei proceduri, debitarea conturilor PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă şi creditarea conturilor PM ale băncilor de decontare aflate în poziţie lungă se face simultan (iar nu consecutiv, ca în cazul procedurii de decontare 4). Punctul 12 se aplică mutatis mutandis, cu modificările următoare. În cazul în care una sau mai multe instrucţiuni de plată nu pot fi decontate, toate instrucţiunile de plată se plasează în coada de aşteptare, iar algoritmul 4, descris la punctul 16 subpunctul 1, este repetat în scopul decontării instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar din coada de aşteptare.

2.

Băncile centrale ale sistemelor auxiliare pot oferi: (a) decontarea instrucţiunilor de plată în anumite intervale de timp definite de sistemul auxiliar, menţionate la punctul15 subpunctul 3; (b) funcţionalitatea „perioadă de informare”, menţionată la punctul 15 subpunctul 1; (c) un mecanism de garantare cu fonduri, menţionat la punctul 15 subpunctul 4.

3.

Băncile de decontare şi sistemele auxiliare au acces la informaţii prin intermediul ICM. Sistemele auxiliare sunt notificate cu privire la finalizarea sau la neefectuarea decontării. La cererea băncilor de decontare, acestea sunt notificate despre finalizarea decontării printr-un mesaj SWIFT MT 900 sau MT 910.

4.	În cazul în care o instrucţiune de plată de debitare a contului PM al băncii de decontare aflate în poziţie scurtă este plasată în coada de aşteptare conform anexei II, banca centrală de decontare implicată informează băncile de decontare printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

14.   Procedura de decontare 6 – Lichiditate dedicată

1.

Procedura de decontare 6 poate fi utilizată atât pentru modelul interfaţat, cât şi pentru modelul integrat, ambele descrise la subpunctele 3-10, respectiv, 11-13 de mai jos. În cazul modelului integrat, sistemul auxiliar în cauză trebuie să folosească un cont „în oglindă” pentru colectarea lichidităţii necesare rezervate de către băncile sale de decontare. În cazul modelului interfaţat, banca de decontare trebuie să deschidă cel puţin un subcont aferent unui anumit sistem auxiliar.

2.	La cererea băncilor de decontare, acestea sunt notificate printr-un mesaj SWIFT MT 900 sau MT 910 cu privire la creditarea sau debitarea conturilor lor PM şi, dacă este cazul, a subconturilor acestora.

(A)   Modelul interfaţat

3.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 6, acestea facilitează decontarea poziţiilor nete bilaterale şi/sau multilaterale aferente tranzacţiilor sistemului auxiliar: (a) oferind unei bănci de decontare posibilitatea să prefinanţeze viitoarea sa obligaţie de decontare prin transferuri de lichiditate din contul său PM în subcontul său (în continuare „lichiditate dedicată”) înainte de procesarea de către sistemul auxiliar; şi (b) decontând instrucţiunile de plată ale sistemului auxiliar subsecvente finalizării procesării de către sistemul auxiliar: în cazul băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă, prin debitarea subconturilor acestora (în limita fondurilor disponibile într-un astfel de cont) şi creditarea contului tehnic al sistemului auxiliar şi, în cazul băncilor de decontare aflate în poziţie lungă, prin creditarea subconturilor acestora şi debitarea contului tehnic al sistemului auxiliar.

4.

În cazul în care oferă procedura de decontare 6: (a) băncile centrale de decontare deschid cel puţin un subcont în relaţie cu un singur sistem auxiliar pentru fiecare bancă de decontare; şi (b) banca centrală a sistemului auxiliar deschide un cont tehnic pentru sistemul auxiliar în scopul: (i) creditării cu fondurile colectate din subconturile băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă; şi (ii) debitării cu fonduri în cazul creditării subconturilor dedicate ale băncilor de decontare aflate în poziţie lungă.

5.

Procedura de decontare 6 este oferită atât pentru procesarea în timpul zilei, cât şi pentru operaţiunile în timpul nopţii ale sistemelor auxiliare. În acest din urmă caz, o zi nouă de operare începe imediat ce este îndeplinită obligaţia de constituire a rezervelor minime obligatorii; orice debit sau credit în conturile respective după acel moment se înregistrează în noua zi de operare.

6.

În conformitate cu procedura de decontare 6 şi având în vedere dedicarea de lichiditate, băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă următoarele tipuri de servicii de transfer de lichiditate către şi din subcont: (a) ordine de plată programată ce pot fi iniţiate sau modificate de băncile de decontare în orice moment pe parcursul unei zile de operare prin intermediul ICM (când acesta este disponibil). Ordinele de plată programată iniţiate după trimiterea mesajului „început de procedură” (start-of-procedure) într-o anumită zi de operare sunt valabile numai pentru ziua de operare următoare. În cazul în care sunt mai multe ordine de plată programată de creditare a unor subconturi diferite, se decontează în ordinea valorii lor, începând de la cel cu valoarea cea mai mare. Pe parcursul operaţiunilor sistemelor auxiliare din timpul nopţii, în cazul în care există ordine de plată programată pentru care fondurile din conturile PM nu sunt suficiente, aceste ordine se decontează ca urmare a unei reduceri proporţionale a tuturor ordinelor de plată; (b) ordine curente, care pot fi iniţiate numai de către o bancă de decontare (prin intermediul ICM) sau de către sistemul auxiliar aferent printr-un mesaj XML pe parcursul derulării procedurii de decontare 6 [identificată prin intervalul de timp dintre mesajul „început de procedură” (start-of-procedure)] şi mesajul „sfârşit de procedură” (end-of-procedure) şi care vor fi decontate numai atât timp cât ciclul de procesare al sistemului auxiliar nu a început încă. În cazul în care există un ordin curent iniţiat de către sistemul auxiliar pentru care fondurile din contul PM nu sunt suficiente, acest ordin se decontează parţial; şi (c) ordine SWIFT sub forma mesajului MT 202, care pot fi transmise numai pe timpul derulării procedurii de decontare 6 şi numai pe parcursul procesării în timpul zilei. Astfel de ordine se decontează imediat. În cazul unui ciclu în derulare, acest lucru se face fără notificarea sistemului auxiliar.

7.

Procedura de decontare 6 începe printr-un mesaj „început de procedură” (start-of-procedure) şi se termină printr-un mesaj „sfârşit de procedură” (end-of-procedure), iar ambele mesaje trebuie trimise de către sistemul auxiliar. Cu toate acestea, pentru operaţiunile din timpul nopţii ale sistemelor auxiliare, mesajul „început de procedură” (start-of-procedure) este trimis de către banca centrală a sistemului auxiliar. Mesajele „început de procedură” (start-of-procedure) declanşează decontarea ordinelor de plată programată pentru transferarea de lichiditate în subconturi. Mesajul „sfârşit de procedură” (end-of-procedure) implică un retransfer automat de lichiditate din subcont către contul PM.

8.

În cazul procedurii de decontare 6, lichiditatea dedicată din subconturi este blocată atât timp cât ciclul de procesare al sistemului auxiliar este în derulare [începând cu mesajul „început de ciclu” (start-of-cycle) şi terminând cu mesajul „sfârşit de ciclu” (end-of-cycle)], ambele mesaje fiind trimise de către sistemul auxiliar) şi este eliberată ulterior.

9.	În cadrul fiecărui ciclu de procesare al sistemului auxiliar, instrucţiunile de plată sunt decontate în funcţie de lichiditatea dedicată, când, de regulă, se utilizează algoritmul 5 (aşa cum se menţionează în apendicele I din anexa II).

10.

În cadrul fiecărui ciclu de procesare al sistemului auxiliar, lichiditatea dedicată a unei bănci de decontare poate creşte prin creditarea anumitor plăţi încasate, direct în subconturile acesteia (adică plăţile cupoanelor şi pentru răscumpărări). În astfel de situaţii, lichiditatea trebuie creditată mai întâi în contul tehnic, apoi debitată din acest cont înaintea creditării în subcont (sau în contul PM).

(B)   Modelul integrat

11.

În cazul în care băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă procedura de decontare 6 pentru modelele integrate, acestea facilitează această decontare. În situaţia în care procedura de decontare 6 este utilizată pentru modelul integrat pe parcursul procesării în timpul zilei, se oferă numai o funcţionalitate limitată.

12.

În conformitate cu procedura de decontare 6 şi având în vedere modelul integrat, băncile centrale ale sistemelor auxiliare şi băncile centrale de decontare oferă următoarele tipuri de servicii de transfer de lichiditate într-un cont „în oglindă”: (a) ordine de plată programată (pentru procesarea în timpul zilei şi pentru operaţiunile sistemelor auxiliare în timpul nopţii) pe care băncile de decontare le pot iniţia sau modifica în orice moment pe parcursul unei zile de operare prin intermediul ICM (când acesta este disponibil). Ordinele de plată programată iniţiate după transmiterea mesajului „început de procedură” (start-of-procedure) într-o anumită zi de operare sunt valabile numai pentru ziua de operare următoare. În cazul în care există mai multe ordine de plată programată, acestea se decontează în ordinea valorii lor, începând cu cea mai mare valoare. În cazul în care un ordin de plată programată pentru procesarea în timpul zilei nu este acoperit, acesta este respins. Pe parcursul operaţiunilor sistemelor auxiliare în timpul nopţii, în cazul în care există ordine de plată programată pentru care fondurile din conturile PM nu sunt suficiente, acestea se decontează ca urmare a unei reduceri proporţionale a tuturor ordinelor de plată; (b) ordine curente, care pot fi iniţiate numai de către o bancă de decontare (prin intermediul ICM) sau de către sistemul auxiliar aferent printr-un mesaj XML pe parcursul derulării procedurii de decontare 6 [identificată prin intervalul de timp dintre mesajul „început de procedură” (start-of-procedure) şi mesajul „sfârşit de procedură” (end-of-procedure)] şi care va fi decontat numai dacă ciclul de procesare al sistemului auxiliar nu a fost încă declanşat. În cazul în care există un ordin curent pentru care fondurile din contul PM nu sunt suficiente, un astfel de ordin este parţial decontat; şi (c) ordine SWIFT sub forma mesajului MT 202, care pot fi transmise numai pe parcursul procesării în timpul zilei. Astfel de ordine se decontează imediat.

13.	Regulile privind mesajele „început de procedură” (start-of-procedure) şi „sfârşit de procedură” (end-of-procedure), precum şi cele privind începutul şi sfârşitul ciclului pentru modelul interfaţat se aplică mutatis mutandis.

15.   Mecanisme conectate opţionale

1.

Mecanismul conectat „perioadă de informare” opţional poate fi oferit de către băncile centrale ale sistemelor auxiliare pentru procedurile de decontare 3, 4 şi 5. În cazul în care sistemul auxiliar (sau banca sa centrală a sistemului auxiliar, pe seama sa) a specificat un moment „perioadă de informare” opţional, banca de decontare primeşte un mesaj transmis prin intermediul ICM în care se indică momentul până la care banca de decontare poate solicita inversarea instrucţiunii de plată respective. O astfel de solicitare este luată în considerare de către banca centrală de decontare numai în cazul în care este comunicată prin şi aprobată de către sistemul auxiliar. Decontarea începe dacă banca centrală de decontare nu primeşte o astfel de solicitare până la depăşirea momentului „perioadă de informare”. La primirea unei astfel de cereri de către banca centrală de decontare în timpul „perioadă de informare”: (a) când procedura de decontare 3 este utilizată pentru decontarea bilaterală, instrucţiunea de plată respectivă este inversată; şi (b) când procedura de decontare 3 este utilizată pentru decontarea poziţiilor multilaterale sau în procedura de decontare 4, decontarea nu se efectuează, toate instrucţiunile de plată din fişier sunt inversate şi toate băncile de decontare şi sistemul auxiliar sunt informate printr-un mesaj transmis prin intermediul ICM.

2.

În cazul în care un sistem auxiliar trimite instrucţiunile de decontare înainte de momentul stabilit pentru decontare „de la” (from), instrucţiunile sunt stocate până la momentul stabilit. În acest caz, instrucţiunile de plată sunt iniţiate în etapa de procesare iniţială numai la momentul „de la” (from). Acest mecanism opţional poate fi utilizat în procedurile de decontare 1 şi 2.

3.

Perioada de decontare „până la” (till) permite alocarea unei perioade de timp limitate pentru decontarea aferentă sistemului auxiliar pentru a nu împiedica sau întârzia decontarea altor tranzacţii aferente sistemului auxiliar sau aferente TARGET2. În cazul în care instrucţiunile de plată nu sunt decontate până la momentul „până la” (till), aceste instrucţiuni de plată sunt fie returnate, fie, în cazul procedurilor de decontare 4 şi 5, poate fi activat mecanismul de garantare cu fonduri. Perioada de decontare „până la” (till) poate fi specificată pentru procedurile de decontare 1-5.

4.

Mecanismul de garantare cu fonduri poate fi utilizat dacă lichiditatea unei bănci de decontare nu este suficientă să acopere obligaţiile născute din decontarea aferentă sistemului auxiliar. Pentru a permite decontarea tuturor instrucţiunilor de plată implicate în decontarea aferentă sistemului auxiliar, acest mecanism este utilizat pentru a furniza lichiditatea suplimentară necesară. Acest mecanism poate fi utilizat pentru procedurile de decontare 4 şi 5. În cazul în care mecanismul de garantare cu fonduri urmează să fie utilizat, este necesară menţinerea unui cont de garantare cu fonduri în care „lichiditatea pentru situaţii de urgenţă” este disponibilă sau pusă la dispoziţie la cerere.

16.   Algoritmii utilizaţi

1.

Algoritmul 4 facilitează procedura de decontare 5. În scopul facilitării decontării şi reducerii necesităţilor de lichiditate, sunt incluse toate instrucţiunile de plată ale sistemului auxiliar (indiferent de prioritatea acestora). Instrucţiunile sistemului auxiliar ce urmează a fi decontate în procedura de decontare 5 nu intră în etapa de procesare iniţială şi sunt reţinute separat în PM până la sfârşitul procesului de optimizare curent. În cursul rulării aceluiaşi algoritm 4, vor fi incluse mai multe sisteme auxiliare ce utilizează procedura 5, dacă acestea intenţionează să efectueze decontarea în acelaşi timp.

2.

În cazul procedurii de decontare 6, banca de decontare poate dedica o anumită lichiditate pentru decontarea poziţiilor dintr-un anumit sistem auxiliar. Dedicarea lichidităţii se realizează prin rezervarea lichidităţii necesare într-un subcont specific (modelul interfaţat). Algoritmul 5 este utilizat atât pentru operaţiunile din timpul nopţii ale sistemului auxiliar, cât şi pentru procesarea în timpul zilei. Procesul de decontare are loc prin debitarea subconturilor băncilor de decontare aflate în poziţie scurtă în favoarea contului tehnic al sistemului auxiliar şi apoi prin debitarea contului tehnic al sistemului auxiliar în favoarea subconturilor băncilor de decontare aflate în poziţie lungă. În cazul soldurilor creditoare, înregistrarea poate avea loc direct – dacă acest lucru este indicat de către sistemul auxiliar în cadrul respectivei tranzacţii – în contul PM al băncii de decontare. Dacă decontarea uneia sau mai multor instrucţiuni de debitare eşuează (adică ca urmare a unei erori a sistemului auxiliar), plata în cauză este plasată în coada de aşteptare în subcont. Procedura de decontare 6 poate utiliza algoritmul 5 ce rulează în subconturi. Mai mult, algoritmul 5 nu trebuie să ţină cont de nici o limită sau rezervare. Poziţia totală este calculată pentru fiecare bancă de decontare în parte şi, dacă toate poziţiile totale sunt acoperite, toate tranzacţiile vor fi decontate. Tranzacţiile care nu sunt acoperite sunt plasate înapoi în coada de aşteptare.

17.   Efectele suspendării sau încetării

În cazul în care suspendarea sau încetarea utilizării ASI de către un sistem auxiliar are loc pe parcursul ciclului de decontare a instrucţiunilor de plată ale sistemului auxiliar, banca centrală a sistemului auxiliar este considerată a fi autorizată să finalizeze ciclul de decontare pe seama sistemului auxiliar.

18.   Lista comisioanelor şi facturarea

1.

Un sistem auxiliar care foloseşte ASI sau „interfaţa participantului”, indiferent de numărul conturilor pe care le are deschise la banca centrală a sistemului auxiliar şi/sau la banca centrală de decontare, se supune listei comisioanelor formată din trei elemente, după cum urmează. (a) Un comision fix lunar de 1 000 EUR pentru fiecare sistem auxiliar (comision fix I). (b) Un al doilea comision lunar fix cuprins între 417 EUR şi 4 167 EUR, proporţional cu valoarea brută subiacentă a tranzacţiilor de decontare a fondurilor în euro ale sistemului auxiliar (comision fix II): Interval De la (milioane EUR/zi) La (milioane EUR/zi) Comision anual Comision lunar 1 0 sub 1 000 5 000 EUR 417 EUR 2 1 000 sub 2 500 10 000 EUR 833 EUR 3 2 500 sub 5 000 20 000 EUR 1 667 EUR 4 5 000 sub 10 000 30 000 EUR 2 500 EUR 5 10 000 sub 50 000 40 000 EUR 3 333 EUR 6 Peste 50 000 — 50 000 EUR 4 167 EUR Valoarea brută a tranzacţiilor sistemului auxiliar de decontare a fondurilor în euro este calculată de către banca centrală a sistemului auxiliar o dată pe an pe baza valorii brute din anul anterior, iar valoarea brută calculată este aplicată pentru calcularea comisionului începând cu data de 1 ianuarie a fiecărui an calendaristic. (c) Un comision per tranzacţie, calculat pe aceleaşi baze ca şi cel calculat pentru participanţii TARGET2 conform apendicelui VI din anexa II. Sistemul auxiliar poate alege una dintre următoarele opţiuni: fie să plătească un comision unic de 0,80 EUR per instrucţiune de plată (opţiunea A), fie să plătească un comision calculat pe bază degresivă (opţiunea B), cu următoarele modificări: — pentru opţiunea B, limitele benzilor referitoare la volumul instrucţiunilor de plată sunt împărţite la 2; şi — un comision lunar fix de 100 EUR (conform opţiunii A) sau de 1 250 EUR (conform opţiunii B) se aplică în plus faţă de comisionul fix I şi comisionul fix II.

2.

Orice comision plătibil în legătură cu o instrucţiune de plată iniţiată sau plată primită de către un sistem auxiliar, fie prin intermediul „interfeţei participantului”, fie prin intermediul ASI, se comisionează exclusiv acelui sistem auxiliar. Consiliul guvernatorilor poate stabili reguli mai detaliate pentru determinarea tranzacţiilor comisionabile decontate prin intermediul ASI.

3.

Nu mai târziu de a cincea zi de operare a lunii următoare, fiecare sistem auxiliar primeşte de la banca sa centrală a sistemului auxiliar o factură pentru luna anterioară, conform comisioanelor menţionate la subpunctul 1. Plăţile se efectuează nu mai târziu de a zecea zi de operare a lunii curente în contul indicat de banca centrală a sistemului auxiliar sau sunt debitate dintr-un cont indicat de sistemul auxiliar.

4.

În scopul prezentului punct, fiecare sistem auxiliar care a fost desemnat în temeiul Directivei 98/26/CE este tratat separat, chiar dacă două sau mai multe dintre acestea sunt operate de aceeaşi persoană juridică. Aceeaşi regulă se aplică sistemelor auxiliare care nu au fost desemnate în temeiul Directivei 98/26/CE, în care caz sistemele auxiliare sunt identificate pe baza următoarelor criterii: (a) un aranjament formal, bazat pe un instrument contractual sau legislativ (de exemplu, un acord între participanţi şi operatorul sistemului); (b) cu mai mulţi membri; (c) cu reguli comune şi aranjamente standardizate; şi (d) pentru compensarea şi/sau decontarea plăţilor şi/sau a instrumentelor financiare între participanţi.